Công nghệ blockchain đã thay đổi cách chúng ta tương tác với tài sản kỹ thuật số và dịch vụ tài chính, mang lại sự minh bạch và bảo mật cao hơn theo hướng phi tập trung. Một trong những phát triển thú vị nhất trong không gian blockchain là sự xuất hiện của tài chính phi tập trung hay DeFi.
DeFi cung cấp một hệ sinh thái tài chính hoạt động trên công nghệ blockchain, cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính mà không cần thông qua trung gian như ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá 9 DApp DeFi tốt nhất năm 2024 cho giao dịch DeFi. Những DApp này cung cấp cho người dùng một loạt dịch vụ tài chính theo cách bảo mật và phi tập trung, mở đường cho một hệ thống tài chính minh bạch và bao trùm hơn.
Tóm tắt
Sự xuất hiện của công nghệ blockchain đang phá vỡ tài chính truyền thống và giúp truy cập vào tài sản kỹ thuật số, dịch vụ tài chính và ứng dụng phi tập trung (DApp) trở nên đơn giản và an toàn.
Tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép người dùng truy cập vào nhiều dịch vụ tài chính khác nhau mà không yêu cầu bên trung gian kiểm soát như ngân hàng.
Các dịch vụ được cung cấp bởi các DApp DeFi phổ biến hiện nay bao gồm khai thác thanh khoản, tự hoàn trả khoản vay, giao dịch tiền mã hóa và staking.
DeFi đang giúp mở đường cho một hệ thống tài chính minh bạch và bao trùm hơn, nhờ vào 9 DApp DeFi hàng đầu được đề cập trong bài viết này.
Yearn
Yearn là DApp về DeFi cung cấp nhiều chiến lược khai thác thanh khoản để tối đa hóa lợi nhuận cho lượng tiền mã hóa mà người dùng đang nắm giữ. Yearn được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), trong đó quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị YFI.
Một lý do chính khiến Yearn có mặt trong danh sách này là vì tính năng khai thác lợi suất tự động, bao gồm cho vay và vay tiền mã hóa để kiếm lãi và phần thưởng. Ngoài ra, các hợp đồng thông minh của Yearn sẽ tự động phân bổ tiền của người dùng cho các chiến lược khai thác thanh khoản sinh lời tốt nhất, cung cấp cho người dùng lợi nhuận cao nhất có thể từ khoản đầu tư của họ.
Yearn đã giới thiệu V3 Vaults, bao gồm các "chiến lược token hóa". Công cụ này giúp bạn hoặc bất kỳ giao thức nào dễ dàng triển khai một vault tuân thủ ERC-4626 với một chiến lược đơn lẻ. Nó sử dụng một hợp đồng cơ sở chung, không thể thay đổi cho tất cả các chức năng vault phức tạp, mà các chiến lược khác nhau có thể sử dụng.
Các tính năng độc đáo của Yearn, chẳng hạn như tự động hóa và quản trị cộng đồng, đã khiến nó trở thành một trong những DApp DeFi hàng đầu trong năm 2024. Ngoài ra, giao diện thân thiện với người dùng, tính bảo mật và độ tin cậy khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những người dùng muốn tối đa hóa tài sản tiền mã hóa của họ theo cách phi tập trung và hiệu quả.
Alchemix
Alchemix là DApp về DeFi cung cấp cách thức độc đáo để tiếp cận thanh khoản mà không cần phải bán lượng tiền mã hóa đang nắm giữ. Alchemix được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), trong đó quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị ALCX.
Nền tảng của Alchemix cho phép người dùng nạp tiền mã hóa, sau đó được sử dụng làm tài sản thế chấp để đúc stablecoin tổng hợp gọi là alUSD. Stablecoin này có thể được sử dụng để vay, với số tiền vay tăng dần theo thời gian khi giá trị tiền mã hóa đã nạp tăng lên. Tiền vay có thể được sử dụng cho bất kỳ mục đích nào, bao gồm mua tiền mã hóa bổ sung hoặc đầu tư.
Alchemix là nền tảng blockchain Layer 1 phổ biến nhờ khả năng cung cấp thanh khoản cho người dùng mà họ không cần phải bán số tiền mã hóa đang nắm giữ, cho phép hưởng lợi từ tiềm năng tăng giá mà vẫn tiếp cận vốn. Alchemix cũng có phí giao dịch thấp và thời gian giao dịch nhanh, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với người dùng.
Uniswap
Uniswap là một DApp sàn giao dịch phi tập trung (DEX) dựa trên Ethereum. Là một DEX, Uniswap cho phép bạn giao dịch tiền mã hóa mà không cần bên trung gian, mang lại khả năng kiểm soát và bảo mật cao hơn đối với các giao dịch của bạn.
Uniswap hỗ trợ tiếp cận nhiều loại tiền mã hóa và cung cấp tính phi tập trung cao, không có cơ quan trung ương nào kiểm soát sàn giao dịch.
Nền tảng này hoạt động thông qua hệ thống hợp đồng thông minh, đảm bảo rằng các giao dịch đều minh bạch và an toàn. Trong khi đó, việc Uniswap sử dụng giao thức thanh khoản tự động sẽ khuyến khích các nhà giao dịch trở thành nhà cung cấp thanh khoản, mang lại tính thanh khoản lành mạnh cho nền tảng.
Uniswap tính phí giao dịch thấp, thời gian giao dịch nhanh và giao diện trực quan, khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho người dùng muốn giao dịch tiền mã hóa.
Sau khi đóng phiên bản beta thành công, Uniswap đã ra mắt ứng dụng ví Android. Ứng dụng ví Android giúp nâng cao trải nghiệm người dùng bằng cách loại bỏ tiện ích mở rộng trình duyệt web riêng biệt. Sự phát triển này mang đến trải nghiệm cho người dùng Android tương tự như người dùng iOS, những người đã có quyền truy cập vào phiên bản ví vào tháng 4 năm 2024.
ENS
ENS, hay Dịch vụ Tên Ethereum, là một DApp DeFi cung cấp hệ thống tên gọi dễ đọc cho các địa chỉ Ethereum. Nền tảng cho phép người dùng gửi và nhận tiền mã hóa bằng cách sử dụng các tên dễ nhớ thay vì các địa chỉ dài và phức tạp. ENS hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), trong đó quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị ENS.
Một trong những lợi ích chính của ENS là khả năng đơn giản hóa quy trình gửi và nhận tiền mã hóa. Thay vì phải nhớ và nhập các địa chỉ Ethereum dài và phức tạp, người dùng chỉ cần sử dụng một tên dễ đọc, ví dụ như "john.eth." Điều này giúp quy trình trở nên thân thiện với người dùng hơn và ít bị lỗi hơn.
ENS đã lọt vào danh sách các DApp DeFi hàng đầu năm 2024 nhờ tiềm năng trở thành một nhân tố quan trọng trong không gian tài chính phi tập trung. Khi ngày càng có nhiều người dùng sử dụng tiền mã hóa và DeFi, nhu cầu về một hệ thống đặt tên thân thiện với người dùng sẽ tăng lên, khiến ENS trở thành một công cụ thiết yếu. Giao diện thân thiện với người dùng, bảo mật và độ tin cậy khiến nó trở nên phổ biến đối với những người dùng muốn đơn giản hóa giao dịch tiền mã hóa.
Rocket Pool
Rocket Pool là DApp về DeFi cung cấp cơ sở hạ tầng phi tập trung cho hoạt động staking Ethereum 2.0. Rocket Pool được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một DAO, trong đó quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị RPL.
Một trong những lợi ích chính của Rocket Pool là khả năng cung cấp cách thức an toàn và phi tập trung để người dùng stake Ethereum và kiếm phần thưởng mà không cần duy trì kiến thức kỹ thuật hoặc stake tối thiểu. Rocket Pool cho phép người dùng nạp bất kỳ số tiền Ethereum nào và gộp nó với tiền của những người dùng khác, giảm rào cản tham gia staking. Bạn cũng có thể dễ dàng hủy stake mà không phải lo lắng về giai đoạn khóa tối thiểu.
Các tính năng độc đáo của Rocket Pool, chẳng hạn như tính phi tập trung và khả năng tiếp cận, giành được một vị trí trong danh sách này. Giao diện thân thiện với người dùng, tính bảo mật và độ tin cậy khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những người dùng muốn stake Ethereum và kiếm phần thưởng theo cách phi tập trung và hiệu quả. Ngoài ra, khả năng của Rocket Pool trong việc thích ứng với những phát triển mới trong Ethereum 2.0, chẳng hạn như shard chain và giao dịch cross-shard, khiến nó trở thành một yếu tố quan trọng trong tương lai của tài chính phi tập trung.
Lido
Lido là một DApp DeFi cho phép người dùng stake Ethereum và kiếm phần thưởng thông qua stETH, một token DeFi đại diện cho phần chia của người dùng trong bể staking. Lido là tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) hoạt động trên blockchain Ethereum.
Lido DAO cung cấp cho người dùng một cách đơn giản và hiệu quả để stake Ethereum. Staking trên mạng Ethereum đòi hỏi kiến thức kỹ thuật và vốn đáng kể, đây có thể là một rào cản đối với nhiều người dùng. Lido loại bỏ những rào cản này bằng cách cung cấp giao diện thân thiện với người dùng và thay mặt người dùng xử lý các khía cạnh kỹ thuật của việc staking.
Lido có trong danh sách này vì nó cung cấp mức độ bảo mật cao, giữ Ethereum của người dùng trong một hợp đồng thông minh an toàn và được kiểm toán bởi nhiều công ty bảo mật. Ngoài ra, stETH có thể được sử dụng cho nhiều ứng dụng DeFi khác nhau, chẳng hạn như giao dịch và cho vay tiền mã hóa, mang lại cho người dùng nhiều cơ hội hơn để kiếm phần thưởng.
Magic Eden
Magic Eden là một DApp DeFi cung cấp thị trường phi tập trung để giao dịch các token không thể thay thế (NFT) và các tài sản kỹ thuật số độc đáo như tác phẩm nghệ thuật, âm nhạc và vật phẩm sưu tầm. Nền tảng được xây dựng trên Ethereum này hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), trong đó quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị MGE.
Một trong những lợi ích chính của Magic Eden là khả năng cung cấp một nền tảng an toàn và minh bạch để giao dịch NFT. Nền tảng của Magic Eden cho phép người dùng mua và bán NFT mà không cần bên trung gian, cung cấp khả năng kiểm soát và bảo mật cao hơn đối với giao dịch. Nền tảng này cũng cung cấp thị trường để mua, bán và thu thập Bitcoin Runes.
Các tính năng độc đáo của Magic Eden, chẳng hạn như giao diện phi tập trung và thân thiện với người dùng, đã giúp nó trở thành một trong những ứng dụng DeFi hàng đầu năm 2024. Nền tảng cung cấp nhiều loại NFT cho giao dịch, mang đến cho người dùng một thị trường đa dạng để khám phá và phát hiện các tài sản kỹ thuật số mới. Thêm vào đó, Magic Eden tập trung vào quản trị cộng đồng, đảm bảo rằng các quyết định được đưa ra phù hợp với lợi ích của người dùng, khiến nó trở thành một nền tảng thực sự phi tập trung và minh bạch cho giao dịch NFT.
GMX
GMX là một DApp DeFi cung cấp nền tảng bảo hiểm phi tập trung cho người dùng tiền mã hóa. Đây là một nền tảng khác được xây dựng trên blockchain Ethereum hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO). Quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị GMX.
Một trong những lợi ích chính của GMX là khả năng cung cấp một phương thức bảo hiểm an toàn và phi tập trung cho người dùng tiền mã hóa chống lại sự biến động giá và các cuộc tấn công. Ngoài ra, GMX cho phép người dùng mua bảo hiểm cho số tiền mã hóa họ nắm giữ, mang lại khả năng bảo mật và bảo vệ cao hơn.
Các tính năng độc đáo của GMX, chẳng hạn như tính phi tập trung và khả năng tiếp cận, đã khiến nó trở thành một trong những DApp DeFi hàng đầu trong năm 2024. Ngoài ra, nền tảng này cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn bảo hiểm, bao gồm bảo hiểm cho biến động giá và tấn công, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng tiền mã hóa muốn bảo vệ khoản đầu tư của họ.
Compound
Compound là một DApp DeFi cung cấp nền tảng vay và cho vay tiền mã hóa. Compound được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), trong đó quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị COMP.
Một lợi ích chính của Compound là khả năng cung cấp một cách thức phi tập trung và minh bạch để người dùng cho vay và vay tiền mã hóa. Compound cho phép người dùng gửi các khoản nắm giữ tiền mã hóa của họ làm tài sản thế chấp và vay các loại tiền mã hóa khác. Điều này được thực hiện với lãi suất được xác định theo cung và cầu thị trường.
Các tính năng độc đáo của Compound, chẳng hạn như tính phi tập trung và khả năng tiếp cận, đã khiến nó trở thành một trong những DApp DeFi hàng đầu trong năm 2024. Ngoài ra, nền tảng của Compound cung cấp cho người dùng nhiều tùy chọn vay và cho vay khác nhau, bao gồm cả stablecoin, khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những người dùng muốn kiếm lãi từ các khoản nắm giữ tiền mã hóa của mình hoặc tiếp cận thêm nguồn vốn.
Lời kết
Hệ sinh thái DeFi đã phát triển đáng kể trong những năm gần đây và các DApp DeFi hàng đầu trong năm 2024 sẽ tiếp tục mang lại cơ hội mới cho người dùng. DApp DeFi đã cung cấp quyền truy cập vào nhiều dịch vụ tài chính theo cách phi tập trung và an toàn, bao gồm stablecoin, nền tảng cho vay và vay, dịch vụ oracle và bể staking. Với một số nghiên cứu trong ngành dự đoán thị trường sẽ tăng trưởng lên đến 78.4 tỷ USD vào năm 2029, có rất nhiều cơ hội cho những tiến bộ mới.
Danh sách các DApp DeFi hàng đầu năm 2024 của chúng tôi được chọn dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm bảo mật, trải nghiệm người dùng, và phí giao dịch. Những DApp này cung cấp nhiều tính năng và lợi ích độc đáo, cho phép người dùng tham gia vào hệ sinh thái DeFi theo những cách khác nhau. Bạn nên tự mình nghiên cứu trước khi cam kết đầu tư vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào.
