¿Cómo identifico a un estafador?
Los estafadores a menudo engañan a las personas tentándolas con la perspectiva de ganancias sustanciales, ingresos atractivos o presentando criptomonedas a un precio exagerado. Esto puede llevar a la persona a transferir sus fondos sin saberlo a cuentas falsas o plataformas fraudulentas. Como resultado, estas personas encuentran dificultades al intentar retirar fondos o recibir lo prometido. Desafortunadamente, esto puede conducir a pérdidas financieras para los afectados.
Recuerda: no te animamos a participar en transacciones fuera de línea debido a riesgos imprevistos. Te pedimos que te mantengas alerta y vigilante durante todo el proceso de una transacción. Si recibes introducciones de proyectos no solicitadas o archivos poco claros vincular en aplicaciones de mensajería como WhatsApp, Telegram y otras, por favor, ten cuidado y considera denunciar o bloquear dichos contactos. Protege tus activos personales para evitar ser víctima de estafas.
Herramientas de comunicación comunes utilizadas por los estafadores
Los estafadores suelen usar diferentes herramientas de comunicación para contactar con los usuarios. Estas son algunas de las herramientas de comunicación más comunes:
Páginas web: los estafadores suelen crear una página web falsa que se hace pasar por la de una entidad legítima, engañando a los usuarios para que faciliten información personal o para que realicen transacciones financieras en ella.
WhatsApp: a través de grupos fraudulentos en los que se enviará información falsa y en los que se llevarán a cabo actividades de estafa a las potenciales víctimas.
Nota: No tenemos ningún grupo oficial de WhatsApp. Ten cuidado con estafadores que se hacen pasar por canales oficiales nuestros.Telegram: los estafadores crearán grupos de chat privados en Telegram para captar víctimas o para difundir información falsa.
Facebook: creando páginas o cuentas falsas desde las que ofrecer promociones fraudulentas y contactar a potenciales víctimas.
Estrategias de estafa comunes
Estos son algunos de los métodos habituales usados por los estafadores:
1. Estafa de inversión
Los estafadores envían mensajes privados a un usuario a través de aplicaciones de mensajería diciéndole que puede ganar dinero con ciertas inversiones. Es habitual que pasen de una aplicación de mensajería a otra para comunicarse con los usuarios. Les intentarán convencer de que invirtiendo cierta cantidad de activos podrán obtener beneficios. Cuando la víctima haya caído en la trampa, los estafadores cambiarán las condiciones y le pedirán que pague más para poder retirar sus ganancias. Posteriormente, las solicitudes de retiro serán denegadas por diversos motivos.
Por ejemplo, un usuario recibe un mensaje en Instagram de un desconocido. El mensaje dice que pueden ganar dinero votando anuncios de empresas automovilísticas. Ambos empiezan a chatear en Telegram. El desconocido explica que, si el usuario pone algo de dinero, podrá conseguir una cantidad mayor más adelante. El usuario se convence de se trata de una buena idea de inversión. Sin embargo, el desconocido cambia las condiciones más tarde y le dice al usuario que tiene que pagar más dinero para poder retirar sus ganancias, sirviéndose de diversas excusas para rechazar sus solicitudes de retirar el dinero.
El estafador le ofrece al usuario la oportunidad de invertir depositando más fondos para ascender de nivel y obtener así mejores ganancias.
En algunas estafas de inversión el estafador comienza ofreciendo oportunidades aparentemente atractivas y prometiendo una alta rentabilidad. Estas oportunidades pueden referirse a diversos activos, tales como acciones, bienes inmuebles, criptomonedas u otros. Suelen ofrecer garantías poco realistas, insistir en la urgencia de la operación y pedir confidencialidad. Es posible también que usen información falsa y que se presenten como expertos para atraer a inversores desprevenidos.
Ejemplo de estafa que ofrece una inversión con un atractivo rendimiento a través de Telegram.
Otro ejemplo son las estafas desde redes sociales en las que se atrae a usuarios ofreciendo "criptos gratis" y en las que el estafador comparte frases semilla afirmando que desea abandonar el mundo cripto. Se trata de billeteras multifirma que los usuarios no pueden controlar y que contienen una pequeña cantidad de criptos valiosas, pero en las que faltan las comisiones por transacción. Cuando los usuarios pagan estas comisiones, el script del estafador vacía la billetera, dejando al usuario sin nada.
Nota: Nunca importes frases semilla desconocidas ni envíes tus activos cripto a desconocidos.
Esta estafa mediante Telegram consiste en una oferta de criptos gratis "demasiado buena para ser verdad".
2. Transferir fondos a plataformas fraudulentas
Los estafadores convencerán a los usuarios para que retiren sus fondos a plataformas fraudulentas prometiéndoles una alta rentabilidad. Primero ofrecen a los usuarios algunos beneficios para más tarde, cuando los usuarios ya han invertido una cantidad significativa de fondos, rechazar sus solicitudes de retiro por diversos motivos (una baja puntuación crediticia o la necesidad de efectuar el pago de cantidad determinada, por ejemplo) o exigir un depósito antes de permitir dichos retiros.
Se rechazan las solicitudes de retiro del usuario y se le exige depositar más fondos para aumentar su puntuación crediticia.
Otra situación habitual es la que tuvo lugar cuando un usuario fue víctima de una estafa online que involucraba a la plataforma Edaytask. Sirve como ejemplo para advertir sobre cómo los estafadores pueden explotar la confianza y la vulnerabilidad financiera en la era digital. La víctima conoció en un sitio web a una persona que le sedujo con una oportunidad de negocio afirmando que trabajaba para Amazon. A la víctima se le mostró la plataforma Edaytask y, creyendo que podía ganar dinero, empezó a completar tareas en ella. Sus ingresos, sin embargo, quedaron congelados y se le obligó a pagar dinero para poder desbloquearlos, lo que le ocasionó importantes pérdidas económicas. Este caso es buen ejemplo de la importancia de una adecuada conciencia financiera online y sirve de recordatorio para extremar la precaución en Internet ante oportunidades que parezcan demasiado buenas para ser ciertas. La vigilancia y el conocimiento son necesarios para protegerse ante estafas en línea.
Los estafadores ofrecieron a la víctima una guía detallada para completar las tareas.
Un servicio al cliente fraudulento aconseja a la víctima que complete otra ronda de tareas para poder retirar las comisiones ganadas.
3. Estafa laboral
Los estafadores convencen a los usuarios de que obtendrán grandes beneficios y estos depositan una pequeña cantidad de fondos, obteniendo con ello un beneficio modesto. Sin embargo, a medida que aumenta progresivamente la cantidad depositada y si el usuario decide no realizar depósitos adicionales, su cuenta quedará congelada y se le pedirá que deposite más fondos para poder iniciar un retiro. Para obtener más información sobre las estafas laborales comunes, consulta esta página.
Los estafadores ofrecen promociones atractivas para que el usuario deposite una pequeña cantidad de fondos con el fin de obtener importantes ganancias.
Algunos estafadores ofrecen oportunidades de trabajo sencillas, bien remuneradas y flexibles, tales como marketing en línea, entrada de datos o pruebas de productos, entre otras, pero esas ofertas de trabajo resultan ser falsas. Suelen solicitar a los usuarios un pago por adelantado, alegando que se trata de una "comisión por formación”, una "comisión de entrada" u otro tipo similar de comisión que sirve para para proporcionar el material o los equipos de formación pertinentes. Una vez que los usuarios efectúan el pago inicial, los estafadores les asignan algunas tareas sencillas: publicar anuncios en línea, rellenar algunas encuestas, hacer clic en enlaces proporcionados para completar las tareas u otras acciones sencillas.
Los estafadorespidieron a los usuarios depositar una determinada cantidad para completar una sencilla tarea
4. Estafa de suplantación de identidad
Algunos estafadores se hacen pasar por organismos oficiales usando documentos y logotipos falsos para parecer lícitos. Ofrecen servicios como ayuda fiscal o asesoramiento legal, solicitando honorarios o datos personales. En ocasiones, llegan incluso a servirse de amenazas para asustar a la gente y conseguir lo que quieren: información personal, datos bancarios o dinero. Ten cuidado también con las estafas telefónicas en las que los estafadores se hacen pasar por policías o funcionarios gubernamentales y afirman que estás en problemas y que tienes que darles algo para evitar complicaciones.
Los estafadores se hacen pasar por funcionarios del gobierno solicitando al usuario depositario más para pagar el impuesto sobre la renta
5. Estafa de regalos de criptomonedas
Una de las últimas tácticas consiste en que los estafadores utilizan "regalos" o "eventos de bonos" con el fin de engañar a los usuarios para que transfieran fondos. Estas estafas pueden parecer oportunidades legítimas para aprender sobre trading o participar en promociones exclusivas.
Sin embargo, el objetivo final es siempre el mismo: obtener acceso no autorizado a tus fondos. Estos son algunos de los métodos más comunes que utilizan los estafadores:
Método | Ejemplo |
|---|---|
Ofertas falsas de formación sobre trading | El usuario notificó haber sido estafado mientras buscaba formación sobre trading de inversiones en Facebook. El estafador se ha puesto en contacto con él, le ha pedido que llame para asistir a una clase y le ha pedido que le comparta la pantalla de su teléfono. Con el pretexto de aprender, se le indicó al usuario que debería comprar tokens de litio y se le prometió un "regalo". El estafador le indicó al usuario que esperara un código, pero pronto descubrió que los fondos de su cuenta habían desaparecido. Cuando se le pregunta, el estafador solo responde: "Espera". Como nuevo usuario, la víctima expresó su confusión sobre cómo se envió el regalo directamente a la billetera del estafador, ya que no tenía la intención de transferir fondos. |
Eventos falsos de bonos | El usuario notificó haber sido estafado mediante una interacción fraudulenta en Facebook. El estafador prometió un premio a cambio de introducir un código de regalo. Al confiar en la oferta, el usuario introdujo el código, solo para descubrir que el saldo de su cuenta de 208U se había vaciado. Una investigación reveló que después de que el usuario depositara 208U, los fondos se transfirieron a una cuenta de trading, se convirtieron en ETH y se enviaron como "regalo" a la billetera del estafador con el pretexto de un "evento de bonos" falso. |
¿Cómo puedo evitar ser víctima de estafas realizadas por particulares?
Ten cuidado con las llamadas, correos electrónicos o mensajes en redes sociales de desconocidos. Pueden hacerse pasar por organismos públicos, empresas o incluso organizaciones benéficas para conseguir tu información personal o tus fondos. No te lo creas sin más y evita dejarte llevar por una mentalidad de búsqueda de beneficio, ya que esta podría ser aprovechada por particulares malintencionados.
Verifica la identidad de ese particular cuando alguien afirme ser funcionario gubernamental, miembro de una empresa, cazatalentos, etc. Puedes buscar la información de contacto por tu cuenta para ponerte en contacto directamente con ellos en lugar de usar el número de teléfono o la dirección de correo electrónico que te proporcionen.
No compartas a la ligera información personal como tu número de la Seguridad Social, tus datos bancarios o tus tarjetas de crédito. Proporciona esta información únicamente a entidades o particulares de confianza.
No confíes fácilmente en mensajes tentadores. Las transacciones privadas conllevan riesgos significativos. No te creas mensajes en redes sociales que animen a usar activos digitales para transacciones de tarjetas virtuales de recarga a precios de compra elevados o a precios de venta bajos. Mantente alerta ante los diversos y tentadores mensajes que ofrecen "una alta rentabilidad".
Ten cuidado cuando una persona te pida un pago por adelantado a través de métodos poco convencionales, tales como transferencias bancarias, tarjetas regalo o criptomonedas. Algunos estafadores te avisarán de que has ganado un premio, pero te pedirán que pagues una cantidad por adelantado para poder recibirlo. Antes de efectuar cualquier pago, asegúrate de que comprendes la naturaleza de la transacción y trata únicamente con entidades de confianza.
No pulses en enlaces ni descargues archivos adjuntos de fuentes desconocidas, ya que podrían infectar tus dispositivos con malware.
Nuestra plataforma no recomienda realizar transacciones offline por los riesgos imprevistos que pueden conllevan. Mantén cierto nivel de precaución durante todo el proceso de trading para evitar pérdidas potenciales de activos en transacciones privadas.
Infórmate sobre las distintas tácticas y escenarios de estafa para identificar las tendencias y comportamientos habituales de los estafadores y evitar convertirte en la próxima víctima.
En caso de que una transacción te plantee riesgos o si te das cuenta de que te están engañando, es crucial poner fin a la transacción inmediatamente, atajar tus pérdidas a tiempo, guardar el registro de las conversaciones con el estafador y conservar los registros de la transacción en las plataformas de estafa. Ponte en contacto con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda.
Evita compartir tu pantalla, introducir códigos desconocidos o confiar en ofertas no solicitadas de personas que afirman proporcionar regalos, bonos o lecciones de trading. Ten mucho cuidado cuando se te acerquen a través de plataformas de redes sociales como Facebook o Telegram.
¿Qué debo hacer si he caído en una estafa?
Para obtener más información sobre qué hacer durante o después de una estafa, consulta este artículo.