Cum identific un escroc?
Escrocii îi induc adesea în eroare pe indivizi, ademenindu-i cu perspectiva unor câștiguri substanțiale, a unor venituri atractive sau prezentând criptomonedele la prețuri exagerate. Acest lucru poate determina indivizii să își transfere fondurile, fără să știe, în conturi false sau pe platforme frauduloase. Ca urmare, aceste persoane întâmpină dificultăți atunci când încearcă să retragă fonduri sau să primească ceea ce li s-a promis. Din păcate, acest lucru poate duce în cele din urmă la pierderi financiare pentru cei afectați.
Vă reamintim să nu vă angajați în tranzacții fizice din cauza riscurilor neprevăzute. Rămâneți vigilenți pe parcursul procesului de tranzacționare. Dacă primiți prezentări nesolicitate de proiecte sau linkuri neclare de fișiere pe aplicații de mesagerie precum WhatsApp, Telegram și altele, acționați cu precauție și luați în considerare posibilitatea de a raporta sau de a bloca astfel de contacte. Protejați-vă activele personale pentru a nu cădea victimă escrocheriilor.
Instrumente de comunicare comune folosite de escroci
De obicei, escrocii se adresează utilizatorilor folosind diferite instrumente de comunicare. Iată câteva dintre instrumentele de comunicare obișnuite:
Site-uri web: adesea, escrocii creează site-uri web false care preiau identitatea unor entități legitime, înșelând utilizatorii să furnizeze informații personale sau să se angajeze în tranzacții financiare.
WhatsApp: grupuri frauduloase contactează potențialele victime prin WhatsApp, trimit informații false sau desfășoară activități frauduloase.
Observație: nu avem niciun grup WhatsApp oficial. Fiți precauți cu privire la înșelătoriile care pretind a fi canalele noastre oficiale.Telegram: escrocii înființează grupuri de chat private pe Telegram pentru a recruta victime sau pentru a distribui informații false.
Facebook: grupuri frauduloase pot crea pagini sau conturi false pentru a demara promoții frauduloase sau a intra în contact cu potențiale victime.
Abordări frauduloase utilizate în mod obișnuit de escroci:
Iată câteva dintre abordările obișnuite ale escrocilor.
1. Înșelătorie prin investiții
Adesea, escrocii trimit mesaje private unui utilizator prin intermediul aplicațiilor de mesagerie, afirmând că pot câștiga bani prin efectuarea de investiții. Aceștia trec adesea la diferite aplicații de mesagerie pentru a comunica cu utilizatorii, susținând că investirea unei anumite sume de active poate duce la profituri, iar utilizatorii cad în capcană. Escrocii schimbă apoi regulile și le cer utilizatorilor să plătească mai mult pentru a-și retrage câștigurile, iar, ulterior, solicitările de retragere vor fi refuzate din diverse motive.
De exemplu, cineva de pe Instagram primește un mesaj de la un necunoscut. În mesaj se menționează că poate câștiga bani votând reclame pentru companiile auto. Încep să discute pe Telegram. La început, persoana îi explică utilizatorului că dacă investește o sumă de bani, poate primi o sumă și mai mare mai târziu. Utilizatorul crede că investiția este o idee bună. Mai târziu însă persoana schimbă regulile. Aceasta îi spune utilizatorului că trebuie să plătească mai mulți bani pentru a-și retrage câștigurile. Și recurge la diverse scuze pentru a respinge solicitările utilizatorului de retragere a banilor.
Escrocul îi oferă utilizatorului posibilitatea de a investi prin depunerea mai multor fonduri pentru a trece la nivelul următor și a obține câștiguri mai bune
Unele escrocherii în domeniul investițiilor încep prin oferirea unor oportunități aparent atractive, ce promit randamente ridicate. Aceste oportunități pot acoperi diverse active, cum ar fi acțiunile, bunurile imobiliare, criptomonedele și multe altele. Escrocii oferă adesea garanții nerealiste, punând accentul pe urgență și solicitând confidențialitate. De asemenea, pot folosi informații false și se pot prezenta ca experți pentru a atrage investitori nevinovați.
Escrocii oferă investiții atrăgătoare cu profit pe Telegram
Un alt exemplu: escrocii de pe rețelele sociale îi ademenesc pe utilizatori cu oferte de „criptomonede gratuite”, distribuind expresii de protecție de portofel și pretinzând că renunță la criptomonede. Acestea sunt portofele cu semnături multiple pe care utilizatorii nu le pot controla și conțin o cantitate mică de criptomonede valoroase, dar nu au comisioane de tranzacție. Odată ce utilizatorii plătesc aceste comisioane, scriptul escrocului golește portofelul, lăsându-i cu mâna goală.
Observație: nu importați niciodată expresii de protecție necunoscute sau nu trimiteți active cripto către necunoscuți.
Escrocii vin cu oferte „prea bune ca să fie adevărate” de criptomonede gratuite pe Telegram
2. Transferul de fonduri către platforme frauduloase
Escrocii îi ademenesc pe utilizatorii să-și retragă fondurile pe platforme frauduloase, promițându-le randamente mari. Inițial, aceștia le oferă utilizatorilor unele profituri. Ulterior, atunci când utilizatorii investesc o sumă semnificativă de fonduri, escrocii resping solicitările de retragere din diverse motive, cum ar fi „un scor de credit scăzut, solicitarea plății unei anumite sume” sau solicitarea unei depuneri înainte de a permite retragerile.
Utilizatorului îi sunt respinse solicitările de retragere, cerându-i-se să depună mai multe fonduri pentru a crește scorul de credit
Iată o altă situație obișnuită în care o persoană a căzut victimă unei înșelătorii online care implică platforma Edaytask. Acest exemplu servește drept avertisment privind modul în care încrederea și vulnerabilitatea financiară pot fi exploatate în era digitală. Victima a întâlnit o persoană pe un site web care a ademenit-o cu o oportunitate de afaceri, pretinzând că lucrează pentru Amazon. Victima a făcut cunoștință cu platforma Edaytask și, crezând că poate câștiga bani, a început să completeze sarcini. Cu toate acestea, câștigurile sale au fost blocate și a fost constrânsă să plătească bani ca să-și deblocheze câștigurile, ceea ce a dus la pierderi financiare semnificative. Acest caz exemplifică importanța conștientizării financiare online și ne reamintește că trebuie să fim precauți atunci când ni se prezintă oportunități prea bune pentru a fi adevărate pe internet. De asemenea, subliniază nevoia de vigilență și de cunoaștere pentru a ne proteja de escrocheriile din mediul online.
Escrocii i-au oferit victimei instrucțiuni pas cu pas pentru a finaliza sarcinile
Serviciul fraudulos pentru clienți sfătuiește victima să completeze încă o rundă de sarcini pentru a retrage comisioanele câștigate
3. Înșelătorie legată de muncă
Sub pretextul unor câștiguri mari, escrocii îi ademenesc pe utilizatori să depună un număr mic de fonduri și să obțină un profit modest. Însă, pe măsură ce suma depusă crește progresiv, dacă utilizatorul decide să nu efectueze depuneri suplimentare, contul îi va fi blocat și i se va cere să depună mai multe fonduri pentru a iniția o retragere. Pentru mai multe detalii despre înșelătoriile obișnuite legate de muncă, accesați aici.
Escrocii oferă promoții atractive pentru a atrage utilizatorii să depună o sumă mică de fonduri și să obțină profituri atractive
Unii escroci oferă oportunități de locuri de muncă ușoare, bine plătite și flexibile, însă false, care pot include marketing online, introducere de date, testare de produse și altele. De obicei, aceștia solicită plata în avans de la utilizatori, pretinzând că este vorba de „comisionul de formare”, „comisionul de intrare” și alte tipuri de comisioane similare care sunt folosite pentru a furniza materiale sau echipamente de instruire relevante. După ce utilizatorii efectuează plata inițială, escrocii le atribuie câteva sarcini simple, printre care publicarea de anunțuri pe internet, completarea unor sondaje, apăsarea linkurilor furnizate pentru a finaliza sarcinile sau alte acțiuni simple.
Escrocii le-au cerut utilizatorilor să depună o anumită sumă pentru a finaliza o sarcină simplă
4. Înșelătorie prin preluarea identității
Unii escroci pretind că reprezintă organizații oficiale, folosind documente și sigle false pentru a părea de încredere. Ei oferă servicii precum asistență fiscală sau consultanță juridică, solicitând comisioane sau detalii personale. Uneori se folosesc și de amenințări pentru a-i speria pe oameni și a-i determina să le dea ceea ce vor. Ar putea cere informații personale, detalii bancare sau bani. Atenție la înșelătoriile telefonice, în care escrocii se dau drept polițiști sau funcționari publici, spunând că aveți probleme și că trebuie să le oferiți unele lucruri pentru a evita problemele.
Escrocii pretind că sunt funcționari publici și le solicită utilizatorilor să depună mai mulți bani pentru a-și plăti impozitul pe venit
5. Escrocherii cu cadouri cripto
Una dintre cele mai recente tactici implică escroci care folosesc „cadouri” sau „evenimente bonus” pentru a înșela utilizatorii să transfere fonduri. Aceste escrocherii pot părea oportunități legitime de a afla despre tranzacționare sau de a participa la promoții exclusive.
Cu toate acestea, scopul final este întotdeauna același: să obțină acces neautorizat la fondurile dvs. Iată câteva dintre metodele obișnuite folosite de escroci.
Metodă | Exemplu |
|---|---|
Oferte false de formare în tranzacționare | Utilizatorul a raportat că a fost înșelat în timp ce căuta informații despre tranzacționare de investiții pe Facebook. Escrocul l-a contactat, i-a spus să-l sune pentru o lecție și i-a cerut să-și partajeze ecranul telefonului. Sub pretextul învățării, utilizatorului i s-a spus să achiziționeze tokenuri Lithium și i s-a promis un „cadou”. Escrocul i-a spus utilizatorului să aștepte un cod, dar utilizatorul și-a dat seama în scurt timp că fondurile îi dispăruseră din cont. Când a fost întrebat ce s-a întâmplat, escrocul a răspuns doar: „Așteptați”. Fiind un utilizator nou, victima și-a exprimat confuzia privind modul în care cadoul a fost trimis direct în portofelul escrocului, deoarece nu intenționase să transfere niciun fond. |
Evenimente bonus false | Utilizatorul a raportat că a fost înșelat printr-o interacțiune frauduloasă pe Facebook. Escrocul i-a promis o recompensă în schimbul introducerii unui cod cadou. Având încredere în ofertă, utilizatorul a introdus codul, doar pentru a descoperi că soldul contului său de 208U îi fusese golit. În urma unei investigații, s-a descoperit că după ce utilizatorul a depus 208U, fondurile au fost transferate într-un cont de tranzacționare, convertite în ETH și trimise drept „cadou” în portofelul escrocului sub pretextul unui „event bonus” fals. |
Cum pot să evit să fiu victima unei înșelăciuni?
Fiți precaut când sunteți contactat de necunoscuți prin apeluri, e-mailuri sau alte mesaje de pe rețelele sociale. Aceștia ar putea pretinde că sunt de la autorități, companii sau chiar organizații de caritate pentru a colecta informații personale sau fonduri. Nu îi credeți și nu aveți încredere în ei cu ușurință. Evitați mentalitatea de căutare a beneficiilor, deoarece acest lucru poate fi exploatat de persoanele rău intenționate.
Obișnuiți-vă să verificați identitatea unei persoane atunci când pretinde că este funcționar public, reprezentant al unei companii, un căutător de locuri de muncă și alte roluri. Puteți să căutați pe cont propriu date de contact relevante și să contactați direct aceste persoane, în loc să folosiți numărul de telefon sau adresa de e-mail furnizate.
Evitați să împărtășiți cu lejeritate informații cu caracter personal, cum ar fi codul numeric personal, datele contului bancar sau datele cardului bancar. Furnizați aceste informații numai entităților sau indivizilor de încredere.
Nu vă lăsați ademenit cu ușurință de mesajele atrăgătoare. Tranzacțiile private comportă riscuri semnificative. Nu credeți cu ușurință mesajele de pe platformele sociale care încurajează utilizarea activelor digitale pentru tranzacții cu carduri virtuale reîncărcabile la prețuri de cumpărare ridicate sau la prețuri de vânzare scăzute. Acționați cu precauție când primiți diverse mesaje tentante care pretind „randamente ridicate”.
Procedați cu precauție atunci când o persoană solicită o plată în avans prin metode neconvenționale, cum ar fi transferuri bancare, carduri cadou sau criptomonede. Unii escroci vă vor anunța că ați câștigat un premiu, dar vi se va cere să plătiți o taxă în avans pentru a primi premiul. Înainte de a efectua o plată, asigurați-vă că înțelegeți natura tranzacției și tratați numai cu entități de încredere.
Evitați să dați clic pe linkuri sau să descărcați fișiere din surse necunoscute, care pot duce la infectarea dispozitivelor dvs. cu programe rău-intenționate.
Platforma nu încurajează tranzacțiile fizice din cauza unor riscuri neprevăzute. Pe parcursul procesului de tranzacționare, păstrați un anumit grad de precauție pentru a preveni potențialele pierderi de active, rezultate din tranzacții private.
Familiarizați-vă cu diverse tactici și scenarii înșelătoare pentru a identifica tendințele și comportamentul escrocilor, astfel încât să puteți evita să fiți următoarea victimă.
În cazul în care există riscuri legate de tranzacție sau dacă vă dați seama că ați căzut pradă unei înșelătorii, este esențial să încheiați imediat tranzacția, să reduceți pierderile în timp util, să salvați conversațiile cu escrocul și să păstrați înregistrările tranzacțiilor pe platformele înșelătoare. Contactați prompt serviciul nostru de asistență clienți pentru ajutor.
Evitați să vă partajați ecranul, să introduceți coduri necunoscute sau să aveți încredere în oferte nesolicitate de la persoane care pretind că oferă cadouri, bonusuri sau lecții de tranzacționare. Fiți extrem de precaut atunci când sunteți abordat prin intermediul platformelor de socializare precum Facebook sau Telegram.
Ce ar trebui să fac dacă am căzut pradă unei înșelătorii?
Pentru mai multe detalii despre ce trebuie făcut în timpul unei înșelătorii sau după o înșelătorie, consultați acest articol.