Hoe herken ik een oplichter?

Oplichters misleiden vaak mensen door hen te lokken met de belofte van hoge winsten, aantrekkelijke inkomsten of door cryptovaluta aan te bieden tegen onrealistisch lage prijzen. Hierdoor kunnen mensen onbewust geld overmaken naar nepaccounts of frauduleuze platforms. Als gevolg hiervan kunnen ze problemen ervaren bij het opnemen van geld of het ontvangen van de beloofde bedragen. Helaas kan dit uiteindelijk leiden tot mogelijk financiële verliezen.

Vriendelijke herinnering: we adviseren je om offline transacties te vermijden vanwege onvoorziene risico's. We vragen je vriendelijk om alert te blijven tijdens het transactieproces. Als je via berichtenapps, zoals WhatsApp of Telegram, ongevraagde projectintroducties of onduidelijke bestandslinks ontvangt, wees dan alert. Overweeg om deze contacten te rapporteren of te blokkeren. Beveilig je persoonlijke bezittingen om oplichting te voorkomen.

Veelgebruikte communicatiemethoden door oplichters

Oplichters nemen vaak contact op met gebruikers via verschillende communicatietools. Hieronder volgen enkele van de meest gebruikte communicatietools:

• Website: Oplichters maken vaak een valse website die eruitziet als een legitieme organisatie. Zo misleiden ze gebruikers om persoonlijke gegevens in te voeren of financiële transacties te doen.

• WhatsApp: Frauduleuze groepen benaderen potentiële slachtoffers via WhatsApp en verspreiden er misleidende informatie of plegen oplichting.Let op: We beheren geen officiële WhatsApp-groepen. Wees alert op oplichtingspraktijken die zich voordoen als onze officiële kanalen.

• Telegram: Oplichters maken privéchatgroepen aan op Telegram om slachtoffers te lokken of valse informatie te verspreiden.

• Facebook: frauduleuze groepen kunnen valse pagina's of accounts aanmaken om misleidende promoties uit te voeren of contact te leggen met mogelijke slachtoffers.

Veelgebruikte fraudetechnieken door oplichters:

Hier zijn enkele veelgebruikte oplichtingsmethoden:

1. Beleggingsfraude

Oplichters benaderen gebruikers vaak via privéberichten in berichtenapps en doen zich voor als aanbieders van lucratieve investeringskansen. Ze verplaatsen de communicatie regelmatig naar andere platforms en overtuigen hun slachtoffers om een bedrag te investeren met de belofte van winst. Zodra iemand hierin meegaat, wijzigen ze de voorwaarden en eisen extra betalingen om zogenaamd toegang te krijgen tot de opbrengsten. Uiteindelijk worden opnameverzoeken afgewezen onder diverse voorwendselen

Bijvoorbeeld, iemand ontvangt op Instagram een bericht van een onbekende. In het bericht staat dat ze geld kunnen verdienen door te stemmen op advertenties van autobedrijven. De communicatie verplaatst zich naar Telegram, waar de oplichter uitlegt dat de gebruiker eerst een bedrag moet investeren om later een groter bedrag terug te krijgen. Hierdoor krijgt de gebruiker de indruk dat investeren een goed idee is. Later worden de regels echter aangepast. De gebruiker wordt vervolgens geïnformeerd dat er extra betalingen nodig zijn om de inkomsten op te nemen. Met uiteenlopende excuses worden de opnameverzoeken steeds afgewezen.

De oplichter geeft de gebruiker de mogelijkheid om extra geld te storten om naar het volgende niveau te gaan en hogere opbrengsten te behalen.

Sommige vormen van beleggingsfraude beginnen met oplichters die verleidelijk ogende kansen presenteren en uitzonderlijk hoge rendementen beloven. Deze investeringskansen kunnen betrekking hebben op diverse activa, waaronder aandelen, vastgoed, cryptovaluta en meer. Vaak doen ze onrealistische beloften, creëren een gevoel van urgentie en vragen om discretie. Ze kunnen ook misleidende informatie verspreiden en zich voordoen als deskundigen om argeloze investeerders aan te trekken.

Oplichters promoten lucratieve investeringsmogelijkheden op Telegram

Een ander voorbeeld zijn oplichters op sociale media die gebruikers misleiden met aanbiedingen voor 'gratis crypto'. Ze delen wallet seed phrases en beweren dat ze hun crypto willen weggeven omdat ze ermee stoppen. In werkelijkheid gaat het om multi-signature wallets die de gebruikers niet zelf kunnen beheren. Deze wallets bevatten een kleine hoeveelheid waardevolle crypto, maar niet genoeg om transactiekosten te betalen. Zodra gebruikers deze kosten betalen, wordt de wallet door het script van de oplichter geleegd, waardoor ze met niets achterblijven.

Let op: Importeer nooit onbekende seedphrases en stuur je cryptovaluta nooit naar onbekenden.

Oplichters lokken slachtoffers op Telegram met een aanbieding voor gratis crypto die te mooi is om waar te zijn.

2. Fondsen overschrijven naar frauduleuze platforms

Oplichters verleiden gebruikers tot investeringen op frauduleuze platforms door hoge rendementen te beloven. In eerste instantie ontvangen gebruikers een kleine winst om vertrouwen te wekken. Zodra ze een groter bedrag investeren, blokkeren de fraudeurs opnameverzoeken met excuses zoals een lage kredietscore, de noodzaak om een extra bedrag te storten, of andere misleidende voorwaarden voordat uitbetalingen worden goedgekeurd.

De opnameverzoeken van de gebruiker worden afgewezen en er wordt gevraagd om meer geld te storten om de kredietscore te verhogen

Een andere veelvoorkomende situatie waarin iemand slachtoffer werd van online fraude via het Edaytask-platform. Dit verhaal dient als een waarschuwing voor de gevaren van vertrouwen en financiële kwetsbaarheid in het digitale tijdperk. Het slachtoffer kwam via een website in contact met iemand die hem lokte met een lucratieve zakelijke kans en beweerde voor Amazon te werken. Het slachtoffer werd geïntroduceerd op het Edaytask-platform, waar hij taken begon uit te voeren in de veronderstelling dat hij er geld mee kon verdienen. Zijn inkomsten werden echter bevroren, en hij moest betalen om weer toegang te krijgen, wat leidde tot aanzienlijk financieel verlies. Deze zaak benadrukt het belang van online financieel bewustzijn en herinnert ons eraan voorzichtig te zijn bij kansen die te mooi lijken om waar te zijn. Daarnaast onderstreept het de noodzaak van waakzaamheid en kennis om jezelf te beschermen tegen online oplichting.

Oplichters gaven het slachtoffer gedetailleerde instructies om de taken uit te voeren

De frauduleuze klantenservice raadt het slachtoffer aan om een extra reeks taken uit te voeren om de verdiende commissies te kunnen opnemen.

3. Werkfraude

Oplichters verleiden gebruikers met de belofte van hoge winsten, waardoor ze een klein bedrag investeren en aanvankelijk bescheiden winsten binnenhalen. Wanneer het gestorte bedrag echter begint toe te nemen, zal de gebruiker overwegen om geen extra stortingen meer te doen. In dat geval zullen de oplichters zijn account bevroren en hem verzoeken om meer geld te storten om een opname te kunnen starten. Meer informatie over deze veelvoorkomende fraude vind je hier.

Oplichters presenteren verleidelijke aanbiedingen om gebruikers te overtuigen een klein bedrag in te leggen en hoge winsten te behalen.

Sommige oplichters bieden ook schijnbaar eenvoudige, goedbetaalde en flexibele banen aan, zoals online marketing, data-invoer, producttesten en andere. Ze eisen vaak een vooruitbetaling van gebruikers onder het mom van "trainingskosten," "entreegeld" of andere vergoedingen, zogenaamd voor trainingsmateriaal of benodigde apparatuur. Zodra gebruikers de vooruitbetaling hebben gedaan, krijgen ze van de oplichters een reeks eenvoudige taken toegewezen, zoals het plaatsen van online advertenties, het invullen van enquêtes, het klikken op links of het uitvoeren van andere simpele handelingen.

Oplichters verzochten gebruikers om een specifiek bedrag te storten om de eenvoudige taak te kunnen voltooien

4. Imitatiefraude

Sommige oplichters geven zich uit voor officiële instanties en maken gebruik van vervalste documenten en logo's om geloofwaardigheid uit te stralen. Ze bieden diensten aan, zoals hulp bij belastingen of juridisch advies, en vragen in ruil daarvoor vergoedingen of persoonlijke gegevens. In sommige gevallen maken ze zelfs gebruik van bedreigingen om mensen onder druk te zetten en hun zin te krijgen. Ze kunnen om vertrouwelijke informatie, bankgegevens of geld vragen. Wees ook alert op telefoonfraude, waarbij oplichters zich voordoen als politieagenten of overheidsmedewerkers en beweren dat je in de problemen zit. Ze proberen je te overtuigen om hen geld of informatie te geven om zogenaamd problemen te voorkomen.

Oplichters geven zich uit voor overheidsfunctionarissen en verzoeken de gebruiker om extra geld over te maken voor de betaling van inkomstenbelasting

5. Oplichtingspraktijken met cryptogeschenken

Oplichters hanteren steeds vaker de tactiek van "geschenken" of "bonusevenementen" om gebruikers te misleiden en hen geld te laten overmaken. Deze scams wekken de indruk van legitieme kansen, zoals educatieve handelssessies of exclusieve promoties.

Het uiteindelijke doel blijft echter altijd hetzelfde: onbevoegde toegang tot je fondsen verkrijgen. Hier zijn enkele van de meest gebruikte methoden door oplichters:

Hoe voorkom ik dat ik slachtoffer word van fraude?

• Wees alert op telefoontjes, e-mails of berichten op sociale media van onbekenden. Oplichters kunnen zich voordoen als overheidsinstanties, bedrijven of liefdadigheidsorganisaties om persoonlijke gegevens of geld te verkrijgen. Vertrouw ze niet blindelings. Oplichters zullen je problemen lokken met tal van zogenaamde voordelen, maar trap niet in de val.

• Controleer altijd de identiteit van iemand die zich voordoet als een overheidsfunctionaris, bedrijfsvertegenwoordiger, werkzoekende of een andere persoon. Zoek zelf de juiste contactgegevens op en neem rechtstreeks contact op, in plaats van het telefoonnummer of e-mailadres te gebruiken dat zij verstrekken.

• Deel persoonlijke informatie, zoals burgerservicenummers, bankrekeninggegevens of creditcardgegevens, nooit zomaar. Verstrek deze gegevens uitsluitend aan vertrouwde organisaties of personen wanneer dat strikt noodzakelijk is.

• Wees op je hoede voor verleidelijke berichten. Privétransacties kunnen aanzienlijke risico's met zich meebrengen. Vertrouw niet zomaar op berichten op sociale media die je aanraden om je digitale bezittingen te gebruiken voor het opladen van virtuele kaarten tegen hoge aankoopprijzen of lage verkoopprijzen. Blijf waakzaam voor misleidende berichten die beloven hoge rendementen te behalen.

• Wees alert wanneer iemand om een vooruitbetaling vraagt via ongebruikelijke methoden, zoals bankoverschrijvingen, cadeaubonnen of cryptovaluta. Oplichters kunnen beweren dat je een prijs hebt gewonnen, maar eisen eerst een betaling voordat je deze ontvangt. Controleer altijd de aard van de transactie en doe alleen zaken met betrouwbare partijen voordat je een betaling verricht.

• Klik niet op links en download geen bijlagen van onbekende bronnen om te voorkomen dat malware je apparaten infecteert.

• Het platform raadt offline transacties af vanwege onvoorspelbare risico's. Wees voorzichtig tijdens het handelsproces om het verlies van assets door privétransacties te voorkomen.

• Raak vertrouwd met de verschillende frauduleuze tactieken en scenario's om oplichtingstrends en -gedrag te herkennen. Zo verklein je de kans om het volgende slachtoffer te worden.

• Als er sprake is van transactierisico's of als je vermoedt dat je wordt opgelicht, is het essentieel om de transactie direct te stoppen, je verliezen tijdelijk te verbergen, chatgesprekken met de oplichter op te slaan en transactiegegevens op fraudewaarschuwingsplatformen te bewaren. Neem onmiddellijk contact op met onze klantenservice voor ondersteuning.

• Deel je scherm niet, voer geen onbekende codes in en vertrouw niet op ongevraagde aanbiedingen van personen die geschenken, bonussen of trading-lessen beloven. Wees bijzonder waakzaam bij benaderingen via socialemediaplatforms zoals Facebook of Telegram.

Wat moet ik doen als ik het slachtoffer ben geworden van oplichting?

Voor meer informatie over de stappen die je kunt nemen tijdens of na een oplichting, kun je dit artikel bekijken.