Golpe em criptomoedas: quais são os mais comuns e como se proteger?

Embora o setor de cripto ofereça oportunidades inovadoras de crescimento e inovação, ele também atrai sua parcela de atividades fraudulentas. Os golpes de investimento em cripto geralmente se apresentam como oportunidades tentadoras, prometendo altos retornos com riscos mínimos. 

Eles podem variar de esquemas sofisticados de Ponzi a ICOs (ofertas iniciais de moedas) enganosas, atraindo investidores para armadilhas preparadas por fraudadores astutos.

Por outro lado, os golpes de saque acrescentam outra camada de complexidade, em que os investidores se veem presos em esquemas que dificultam ou manipulam falsamente o processo de saque de seus fundos digitais. Isso pode incluir ataques de phishing ou corretoras falsas com o objetivo de roubar informações pessoais ou ativos.

Em poucas palavras:

• Os golpistas usam métodos como phishing e rug pulls para tirar proveito da falta de um controle central da blockchain;

• Os golpes de investimento em cripto, assim como os esquemas Ponzi, afirmam que você ganhará muito dinheiro rapidamente. Eles inevitavelmente fracassam quando ficam sem dinheiro novo;

• Os golpes de saque enganam os usuários com corretoras falsas e táticas de phishing para roubar fundos;

• É fundamental estar atento e pesquisar minuciosamente os investimentos que prometem retornos irreais;

• Mantenha-se informado e cético, especialmente quando se deparar com um marketing agressivo e detalhes pouco claros.

O que são golpes com criptomoedas?

Ações criminosas com criptomoedas são um tema preocupante. E as fraudes abrangem uma série de ações ilegítimas que exploram a natureza descentralizada e pouco controlada da tecnologia blockchain. Esses golpes podem ser esquemas de phishing, rug pulls, brindes falsos e imitações projetadas para fraudar os traders, alegando enganosamente ganhos substanciais com pouco risco.

Historicamente, os golpes de cripto evoluíram com a tecnologia. Os primeiros golpes eram mais simples, como corretoras falsas e golpes de carteira, mas, à medida que o mercado crescia, surgiram esquemas mais complexos, como estratégias de pump and dump. 

Os golpistas aproveitaram a falta de familiaridade do público com as ferramentas de blockchain e o apelo geral das criptomoedas para se posicionarem como especialistas ou líderes confiáveis nesse campo.

Algumas características comuns dos golpes de cripto incluem:

• Marketing agressivo;

• Promessas irreais de altos retornos;

• Falta de transparência;

• Pressão para participar rapidamente.

Os fraudadores se aproveitam da falta de um órgão regulador central, o que dificulta a busca de uma solução para as pessoas enganadas. 

O fato de as transações de cripto não poderem ser revertidas e de os usuários serem anônimos aumenta a complexidade do rastreamento e da correção para esses golpes.

Para evitar se tornar alvo desses esquemas fraudulentos, é essencial pesquisar minuciosamente e ter cautela ao considerar investimentos que prometem retornos irrealisticamente altos. 

Organizações governamentais, como a U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), divulgam alertas e orientações para ajudar os traders a detectar e evitar táticas fraudulentas.

Ser vigilante, atento e realizar uma pesquisa minuciosa, especialmente em relação a promoções em redes sociais e ofertas inacreditáveis, é fundamental para navegar com segurança no mundo das criptos. 

Familiarizar-se com as características comuns desses esquemas fraudulentos e ser cauteloso com garantias improváveis também é fundamental para se proteger contra possíveis fraudes.

Como funcionam os golpes de investimento em cripto?

Existem vários golpes de investimento em criptomoedas, como esquemas Ponzi, esquemas de pirâmide, ICOs (ofertas iniciais de moedas) fraudulentas, golpes com tokens, esquemas de pump and dump e golpes de mineração na cloud.

No geral, esses golpes de investimento em criptomoedas prometem retornos extraordinários e rápidos, além de explorar o entusiasmo ou o desconhecimento das vítimas sobre o mercado. Assim, as ações utilizam táticas como:

• Criar sites falsos;

• Apresentar testemunhos fictícios;

• Influenciadores para reforçar a credibilidade de projetos fraudulentos.

Um exemplo fictício: digamos que um esquema prometa rendimentos de 20% ao mês para investidores que comprem um token fictício. O golpe funciona enquanto novas pessoas continuam investindo, mas, eventualmente, o fraudador desaparece com os fundos, deixando as vítimas sem suporte.

Parece absurdo? Mas isso acontece — e muito! Esquemas Ponzi de cripto, por exemplo, ou de ICOs fraudulentas e de vendas de tokens.

Existem, ainda, os esquemas de pump and dump — envolvem inflar artificialmente o preço de um ativo digital por meio de declarações falsas ou enganosas. Quando o preço está alto o suficiente, os golpistas vendem suas participações com lucro, fazendo com que o preço caia e deixando outros traders com perdas significativas.

Ou mesmo os golpes de mineração na cloud, que oferecem a oportunidade de participar da mineração de criptomoedas sem possuir o hardware necessário. No entanto, eles geralmente são fraudulentos, pois não extraem nenhuma criptomoeda. Em vez disso, eles simplesmente usam novos fundos para pagar retornos a investidores anteriores, semelhante a um esquema Ponzi.

E tem mais: em 2022, US$ 7,8 bilhões foram perdidos em esquemas de pirâmide e Ponzi de criptomoedas no mundo. Dois dos maiores foram a Forsage e o Trade Coin Club, com a primeira obtendo US$ 974 milhões e, o Trade Coin Club, mais de US$ 295 milhões de investidores antes de colapsar.

Os principais tipos de golpes com criptomoedas Compreender os tipos de golpes mais comuns é essencial para proteger seus ativos e evitar prejuízos financeiros. Confira abaixo as principais fraudes relacionadas ao universo das criptomoedas e como se prevenir:

Esquemas Ponzi e pirâmides

Esquemas Ponzi e pirâmides financeiras são fraudes estruturadas que dependem da entrada contínua de novos participantes para sustentar pagamentos aos investidores mais antigos. 

Os organizadores prometem retornos elevados e garantidos, geralmente muito acima do que o mercado oferece, para atrair vítimas. No entanto, o modelo inevitavelmente entra em colapso quando não há mais fluxo suficiente de novos investidores, resultando em prejuízos significativos.

Como evitar: desconfie de promessas de rendimentos fixos e muito acima da média do mercado. Sempre pesquise sobre a empresa, busque avaliações de especialistas e verifique se ela está registrada em órgãos reguladores.

Rug pull (golpes de projeto)

O Rug Pull ocorre quando os desenvolvedores de um projeto de criptomoeda criam um token ou uma plataforma, promovem intensamente sua relevância e potencial de valorização para atrair investidores e, ao arrecadarem uma grande quantidade de fundos, abandonam o projeto e desaparecem com o dinheiro.

Como evitar: antes de investir, confira se o projeto possui um whitepaper detalhado e transparente, quem são os desenvolvedores e a equipe técnica, e se há auditorias independentes confirmando a segurança do código. Tokens com anonimato ou falta de informações claras são sinais de alerta.

Phishing

Golpes de phishing são altamente frequentes e envolvem a criação de sites, e-mails ou mensagens fraudulentas que imitam exchanges, carteiras digitais ou serviços relacionados a criptomoedas. O objetivo dos criminosos é obter informações confidenciais, como senhas ou chaves privadas, para roubar os ativos do investidor.

Como evitar: Verifique se o endereço do site ou e-mail é autêntico e utilize autenticação de dois fatores (2FA) sempre que possível. Nunca insira suas credenciais em links enviados por mensagens ou e-mails suspeitos.

Falsas exchanges

Esses golpes envolvem a criação de plataformas de negociação de criptomoedas que imitam exchanges legítimas. As falsas exchanges atraem investidores com taxas baixas, bônus ou promoções irresistíveis. No entanto, após o depósito, os fundos desaparecem, e a plataforma é encerrada.

Como identificar: Pesquise sobre a credibilidade da plataforma antes de realizar transações. Prefira utilizar exchanges regulamentadas, como a OKX, que seguem padrões de segurança e compliance.

Falsos suportes

Nesse tipo de fraude, os golpistas fingem ser representantes de suporte técnico de exchanges ou carteiras digitais. Eles entram em contato com a vítima, geralmente por e-mail, redes sociais ou mensagens diretas, e solicitam informações confidenciais alegando resolver um problema na conta.

Dica: nenhuma plataforma legítima pedirá acesso às suas senhas, chaves privadas ou qualquer dado sensível. Em caso de dúvida, entre em contato diretamente com o suporte oficial da plataforma.

Airdrops e ofertas gratuitas

A prática de airdrops legítimos — distribuição gratuita de tokens para engajamento ou marketing — é comum no mercado de criptomoedas. No entanto, golpistas utilizam essa estratégia para enganar investidores, direcionando-os para sites fraudulentos ou incentivando a instalação de malwares em seus dispositivos.

Como evitar: nunca insira suas chaves privadas em sites desconhecidos. Verifique se o airdrop está sendo promovido por uma fonte confiável e oficial do projeto.

Quais são os golpes de saque e suas táticas?

Os golpes de saque no mundo criptográfico são uma preocupação crescente e envolvem táticas como fraude de saque, ataques de phishing e corretoras falsas. Esses golpes são criados para enganar os usuários e fazê-los abrir mão de seus ativos digitais ou informações pessoais.

Esquemas de phishing são uma tática comum empregada durante os procedimentos de saque. 

Os fraudadores criam plataformas online falsas ou enviam e-mails maliciosos com links para plataformas que se assemelham a empresas ou carteiras digitais autênticas. 

Eles enganam os indivíduos para que divulguem seus detalhes de login ou dados confidenciais, que são então usados para obter acesso não autorizado aos criptoativos da vítima.

Outra estratégia usada com frequência é a criação de plataformas de corretoras e carteiras fraudulentas. Essas plataformas maliciosas seduzem os investidores com a perspectiva de recompensas significativas, normalmente solicitando uma taxa para abrir uma conta. 

Depois que a vítima deposita seus fundos, os golpistas desviam o dinheiro, deixando para trás exibições de portfólio manipuladas que retratam falsamente negociações ou ganhos lucrativos.

Não há negociação de fato, e os golpistas embolsam todos os fundos.

Saques de honeypot envolvem a criação de empresas de criptomoeda falsas. Esses planos fraudulentos atraem os investidores oferecendo aquisições de tokens, que percebem que isso é inatingível quando tentam vender ou sacar. Os fraudadores manipulam o valor do token para que ele diminua rapidamente, tornando os investidores incapazes de desfazer o investimento, sofrendo assim consideráveis prejuízos financeiros.

Para se proteger contra esses golpes, os usuários devem seguir melhores práticas, como usar corretoras e carteiras de cripto de boa reputação, procurar "HTTPS" nas URLs para garantir conexões seguras, desconfiar de promessas de altos retornos e nunca compartilhar chaves privadas. 

A conscientização e a devida diligência são cruciais para navegar no mundo cripto com segurança e evitar ser vítima de golpes de saque.

Como agir em caso de golpe em criptomoedas?

Se você foi vítima de um golpe, siga as seguintes etapas:

1. Documente o caso: reúna todas as evidências possíveis, como e-mails, mensagens, capturas de tela e registros de transações;

2. Notifique as autoridades: registre um boletim de ocorrência na polícia e informe a Polícia Federal em casos de grandes valores;

3. Contate a exchange: se os ativos foram roubados de uma plataforma legítima, informe o suporte imediatamente para tentar congelar a transação;

4. Procure suporte jurídico: contrate um advogado especializado em crimes digitais para avaliar possíveis ações legais e recuperar seus fundos.

Regulamentação e suporte legal para investidores de criptomoedas no Brasil

Embora o mercado de criptomoedas ainda seja parcialmente regulamentado no Brasil, iniciativas importantes foram introduzidas para proteger investidores. Em 2022, foi sancionada uma lei (a Lei 14.478) que estabelece diretrizes para exchanges, exigindo transparência e segurança em operações com ativos digitais.

Dicas para investidores brasileiros

• Escolha exchanges regulamentadas e que sigam padrões de compliance;

• Informe-se sobre seus direitos e sobre a legislação em vigor;

• Denuncie atividades suspeitas aos órgãos competentes.

Com conhecimento e precauções adequadas, é possível aproveitar o mercado de criptomoedas com segurança e confiança.

O que podemos aprender com golpes de cripto do passado?

O estudo de golpes de cripto passados oferece um conhecimento valioso sobre as técnicas empregadas pelos fraudadores e seus efeitos sobre os investidores e o setor de cripto. Isso deve facilitar a avaliação crítica de uma oportunidade para decidir se ela é confiável ou não.

Maiores golpes de cripto da história

• Escândalo da OneCoin (2014): Lançada por Ruja Ignatova, a OneCoin era um esquema de pirâmide que se disfarçava de moeda digital. Ela tinha pouca atividade de trading e servia apenas como um "investimento", resultando, por fim, em enormes perdas financeiras quando Ignatova desapareceu;

• Bitconnect (2016): A Bitconnect prometeu altos retornos por meio de bots de trading automático, mas acabou se revelando um esquema Ponzi. Apesar de seu sucesso inicial, as investigações levaram ao seu colapso, com os investidores perdendo quantias substanciais.

Quais táticas de golpe são usadas?

• Marketing agressivo: a OneCoin e a Bitconnect usaram táticas de marketing carismáticas e agressivas para atrair investidores;

• Marketing multinível e estruturas ponzi: os investidores foram incentivados a recrutar mais participantes, criando pirâmides financeiras insustentáveis;

• Falsas promessas de altos retornos: uma linha comum entre vários golpes de cripto, como esquemas Ponzi e de marketing multinível, é a promessa de altos ganhos financeiros sem nenhum risco significativo.

Lições aprendidas

• Avaliação crítica de projetos de investimento: é essencial conhecer a tecnologia e a estratégia de negócios por trás dos investimentos em criptomoedas;

• Cuidado com os projetos que prometem demais: se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente tem algo errado;

• O controle regulatório é vital: muitos golpes poderiam ter sido mitigados ou evitados com uma supervisão regulatória mais rigorosa e a devida diligência por parte do investidor.

Impacto nos participantes e no mercado de cripto

• Perdas financeiras: investidores perderam bilhões com esses golpes, sendo a média das perdas individuais relatadas bem significativa;

• Danos à credibilidade do mercado: esses esquemas fraudulentos afetaram negativamente a reputação do mercado de cripto, fazendo com que potenciais investidores fossem mais cautelosos;

• Necessidade urgente de estruturas regulatórias: os golpes destacam a necessidade de medidas regulatórias para proteger os investidores e manter a integridade do mercado.

Como se proteger de golpes em criptomoedas?

Proteger-se de golpes em criptomoedas é essencial para qualquer investidor, pois o mercado digital pode ser muito lucrativo, mas também está repleto de fraudes. Aqui estão algumas dicas fundamentais para aumentar a segurança e evitar ser vítima de fraudes:

Pesquise antes de investir

Sempre faça uma pesquisa minuciosa sobre o projeto ou exchange em que pretende investir. Verifique a reputação, procure por análises de especialistas e certifique-se de que a plataforma está registrada e segue padrões regulatórios, como a OKX.

Use autenticação de dois fatores (2FA)

A autenticação de dois fatores é uma camada extra de segurança que exige não apenas sua senha, mas também um código temporário enviado para o seu celular ou e-mail. Ativar 2FA nas exchanges e carteiras digitais ajuda a proteger sua conta contra acessos não autorizados.

Desconfie de promessas de lucros altos e rápidos

Golpistas costumam usar a promessa de altos retornos rápidos para atrair investidores. Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Lembre-se de que o mercado de criptomoedas é volátil e qualquer promessa de lucro garantido é um grande sinal de alerta.

Evite compartilhar informações confidenciais

Ninguém, nem mesmo o suporte de uma exchange legítima, irá pedir suas chaves privadas, senhas ou outras informações sensíveis. Nunca compartilhe essas informações e desconfie de qualquer abordagem que solicite esses dados.

Verifique o endereço e a autenticidade de sites e e-mails

Golpes de phishing são comuns, onde criminosos criam sites falsos ou enviam e-mails fraudulentos para roubar suas informações. Sempre verifique se o endereço do site é correto (https://) e se o domínio é legítimo. Cuidado com links encurtados e mensagens suspeitas.

Investigue a equipe do projeto

Antes de investir em um token ou projeto, verifique quem são os desenvolvedores e se há uma equipe visível e reconhecível no mercado. A falta de informações sobre os fundadores e a equipe pode ser um sinal de que o projeto não é confiável.

Armazene suas criptomoedas com segurança

Use carteiras digitais seguras e, preferencialmente, carteiras físicas (cold wallets) para armazenar suas criptomoedas, especialmente se você não planeja negociar frequentemente. Isso minimiza o risco de ataques hackers em plataformas online.

Atente-se a golpes populares como rug pulls e esquemas Ponzi

Familiarize-se com os golpes mais comuns no mercado de criptomoedas, como rug pulls (golpes de projetos) e esquemas Ponzi. Investir em projetos transparentes, com whitepapers claros e auditados, pode ajudar a evitar essas fraudes.

Atualmente, é perigoso investir em criptomoedas?

Investir em criptomoedas, como qualquer outro tipo de investimento, envolve riscos, mas isso não significa que seja inerentemente perigoso. No entanto, devido à natureza descentralizada e, em muitos casos, à falta de regulamentação, o mercado de criptomoedas pode ser volátil e suscetível a fraudes. 

Além disso, a legislação em torno das criptomoedas está em constante evolução e pode variar muito entre os países. Algumas nações estão adotando regulamentações mais rígidas, enquanto outras permanecem ambíguas, o que pode afetar a segurança jurídica dos investidores.

E, por fim, embora as criptomoedas ofereçam um alto nível de segurança, as plataformas de negociação e carteiras digitais ainda estão sujeitas a ataques cibernéticos. Hackers podem tentar roubar fundos de exchanges ou carteiras online, especialmente aquelas que não utilizam medidas de segurança robustas, como autenticação de dois fatores.

Qual é a perspectiva futura para os golpes de cripto?

A perspectiva para os golpes de criptomoedas envolve ameaças emergentes, avanços na segurança da blockchain e o papel crucial da educação.

Tendências emergentes e novas táticas em golpes de cripto

• Golpes sofisticados: os hackers evoluem constantemente suas táticas, usando tecnologias avançadas como engenharia social, ransomware e esquemas de fraude;

• Ataques de rug pull e empréstimo relâmpago: eles consistem em fraudadores que esgotam os fundos de um projeto ou se aproveitam dos pontos fracos das plataformas de finanças descentralizadas (DeFi);

• IA e segurança cibernética: à medida que a tecnologia de IA se torna cada vez mais incorporada aos sistemas de segurança, ela também pode se tornar um alvo principal para os criminosos cibernéticos, o que pode resultar em golpes mais sofisticados de criptomoedas.

Prevenção de golpes com blockchain e contratos inteligentes

• Imutabilidade e transparência: os principais recursos da blockchain, como imutabilidade e transparência, podem ser ferramentas poderosas contra fraudes. No entanto, esses recursos também apresentam desafios, dificultando a reversão de transações caso seja detectada uma fraude;

• Auditorias de contratos inteligentes: a análise e o aprimoramento frequentes dos contratos inteligentes podem ajudar a evitar vulnerabilidades. As plataformas DeFi vêm implementando progressivamente protocolos de segurança rigorosos, como carteiras com várias assinaturas e bloqueios de tempo;

• Protocolos de segurança aprimorados: a implementação da autenticação multifator e da criptografia são métodos eficazes para reduzir o risco de fraude em transações de criptomoedas.

Importância da educação e da conscientização do público

• Fundamental para a prevenção: a educação sobre os riscos das criptos e os sinais de alerta são fundamentais para evitar golpes. A conscientização sobre golpes comuns, como phishing, falsificação de identidade e esquemas Ponzi, pode ajudar os traders a evitarem se tornar vítimas;

• Manter-se atualizado: os traders precisam se manter informados sobre os últimos desenvolvimentos da tecnologia blockchain e da segurança cibernética para poder entender as novas ameaças e como se proteger delas;

• Colaboração com órgãos reguladores: um esforço conjunto entre órgãos reguladores, empresas de segurança cibernética e plataformas de criptomoeda pode criar recursos educacionais e diretrizes que ajudem a proteger os participantes desse espaço.

A batalha entre o desenvolvimento de táticas de golpe e o aprimoramento das medidas de segurança de blockchain deverá moldar o futuro dos golpes de cripto. É importante educar os traders e aumentar a conscientização do público nesse ambiente.

À medida que o setor de cripto continua a crescer e amadurecer, um esforço conjunto de todas as partes interessadas, incluindo desenvolvedores, especialistas em segurança, traders e órgãos reguladores, será crucial para mitigar os riscos de golpes e preservar o crescimento seguro desse setor tão inovador.

OKX, sua corretora global no Brasil

A OKX é uma das principais corretoras globais de criptomoedas, reconhecida pela sua excelência, inovação e segurança no mercado de ativos digitais. 

Com uma forte presença internacional, a OKX também se destaca no Brasil, oferecendo aos investidores brasileiros uma plataforma robusta, confiável e com uma série de funcionalidades que tornam a negociação de criptomoedas mais acessível e segura.

Segurança de ponta

A segurança é uma prioridade para a OKX. A plataforma utiliza tecnologia de ponta para proteger os fundos e dados dos usuários, incluindo autenticação de dois fatores (2FA), criptografia avançada e uma série de sistemas de prevenção contra fraudes. Além disso, a corretora oferece um seguro de criptomoedas que cobre uma parte dos fundos dos usuários em caso de ataques cibernéticos, uma camada adicional de proteção para quem negocia na plataforma.

Variedade de criptomoedas e produtos

A OKX se destaca pela variedade de criptomoedas e produtos oferecidos aos seus usuários. Além das principais moedas digitais, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Binance Coin (BNB), a plataforma conta com uma extensa lista de altcoins, tokens e produtos financeiros inovadores, como futuros, opções, staking e empréstimos de criptomoedas. 

Isso permite que os investidores diversifiquem seus portfólios e explorem diferentes formas de obter retorno no mercado.

Interface intuitiva e fácil de usar

Com uma interface moderna e intuitiva, a OKX oferece uma experiência de usuário aprimorada, adequada tanto para iniciantes quanto para traders experientes. A plataforma é fácil de navegar, e oferece gráficos detalhados, ferramentas de análise técnica e recursos de personalização para os usuários ajustarem suas preferências. 

Além disso, a OKX possui aplicativos móveis, permitindo que os investidores acessem sua conta e realizem transações de qualquer lugar, com total conveniência.

Suporte dedicado ao cliente

A OKX se orgulha de oferecer um atendimento ao cliente de qualidade, com suporte disponível 24/7 para resolver dúvidas e problemas. A equipe de suporte é altamente treinada para ajudar os investidores em questões relacionadas a negociações, segurança e funcionalidades da plataforma. 

Os usuários podem entrar em contato via chat ao vivo, e-mail ou por meio de artigos informativos na central de ajuda, que oferece explicações detalhadas sobre os mais diversos temas relacionados ao mercado de criptomoedas.

Regulamentação e transparência

Como uma corretora global, a OKX opera de acordo com as regulamentações locais e internacionais, o que aumenta a confiança dos investidores. No Brasil, a plataforma segue as normas que garantem a transparência e a segurança das transações, o que é essencial para quem busca um ambiente de negociação legítimo e de confiança.

Seja você um investidor iniciante ou um trader experiente, a OKX é uma excelente opção para quem busca segurança, inovação e suporte de qualidade no universo das criptomoedas.

Conclusão

Com o passar do tempo, os golpes de cripto progrediram de corretoras fraudulentas mais básicas para esquemas elaborados de pump and dump, tirando proveito do conhecimento limitado do público sobre a tecnologia blockchain.

É difícil rastrear e corrigir os golpes de cripto porque não há regulamentação central e as transações não podem ser revertidas. Para se manterem seguros, os traders devem pesquisar cuidadosamente e praticar um ceticismo saudável, especialmente com oportunidades que prometem recompensas muito grandes. 

Como costumam dizer, se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente tem algo errado. Enquanto isso, órgãos reguladores como a SEC dos EUA fornecem regularmente avisos e diretrizes para ajudar a identificar e evitar esses golpes.

Aplicando as orientações listadas acima, agindo com cautela ao explorar novas oportunidades e mantendo-se informado sobre a evolução das criptomoedas (da tecnologia às novas ameaças), você estará preparado para se proteger e proteger seus ativos.

Comece, então, a investir em segurança — e em ativos digitais — registrando-se na OKX!