Trading de cripto más seguro: cómo detectar estafas en 2024

Las estafas han surgido Lamentablemente como un desafío prominente y persistente en el espacio cripto, ya que los actores maliciosos se ocultan en la sombra. Con el respaldo de tecnología y herramientas avanzadas, estos estafas se han vuelto cada vez más sofisticados y difíciles de identificar.

Por lo tanto, ¿cómo puedes proteger tus activos y protegerte de posibles amenazas? Exploremos los distintos tipos de estafas que se encuentran en el sector de las criptomonedas y aprendamos a detectarlas antes de que sea demasiado tarde.

TL;DR

• Conoce las señales reales: Conoce las estafas y las señales de advertencia que aparecen a la hora de hacer un phishing y otras actividades fraudulentas.

• Fortalece tus defensas: Práctica hábitos de buena seguridad cibernética y mantén la información importante, como la frase semilla de tu billetera cripto, lo más segura posible.

• Haz los deberes: Siempre realiza tu propia investigación antes de hacer trading de nuevos tokens cripto, NFT u otros activos digitales.

El panorama del fraude en 2024

Las estafas siguen siendo una amenaza constante en las cripto en 2024, ya que las tácticas ya establecidas se han introducido en el sector y los delincuentes inventaron nuevas formas de utilizar la tecnología descentralizada y los activos digitales para dirigirse a sus víctimas. Sin embargo, los datos han demostrado que 2023 produjo una disminución significativa en el valor total de los fondos perdidos a causa de estafas, hackeos y exploits.

Según el Informe de rendimiento de DeFi, las pérdidas totales de criptomonedas alcanzaron los $1095 millones en 2023, en comparación con los más de $47,000 millones perdidos en 2022. Aunque estas mejoras se deben en parte al aumento de las medidas de seguridad, la cifra total de 2022 estaba inflada por el importante colapso de entidades como FTX, Terra y Celsius.

En 2024, los jugadores de cripto deben seguir desarrollando medidas de seguridad sólidas en sus ofertas y educar a los usuarios sobre cómo pueden protegerse del fraude.

¿Qué tipos de estafas de cripto hay?

Estafas de pig butchering

En las estafas de pig butchering, el agresor crea la falsa ilusión de amistad o romance con la víctima. El objetivo es generar confianza con las víctimas antes de obligarlas a invertir o hacer trading a través de una plataforma fraudulenta, con la promesa de la libertad financiera.

El fraude toma su nombre de la idea de engordar a un cerdo para sacrificarlo, ya que la víctima está convencida de entregar cada vez más sus criptoactivos antes de que el criminal desaparezca con todo.

Estafas románticas

Las estafas románticas son similares a la estafa de pig butchering, ya que implican que un delincuente establezca una relación con la víctima. Sin embargo, aquí, el criminal tiene como objetivo crear la ilusión de una relación sentimental y romántica con la víctima antes de crear una situación falsa en la que el criminal requiere apoyo financiero. En la actualidad, las cripto se utilizan cada vez más como medio para proporcionar esta supuesta ayuda financiera, ya que las transacciones son relativamente anónimas e irreversibles.

Estafa de remesas

Las estafas de remesas siguen una premisa simple. La víctima es contactada por una empresa de inversión supuestamente legítima que le pide que invierta un pequeño monto de cripto para desbloquear finalmente una cantidad mucho mayor a cambio. Luego, el estafador puede solicitar un pago adicional para cubrir supuestamente los impuestos o comisiones, todo parte del proceso administrativo. Sin embargo, los retornos nunca llegan y el estafador desaparece. Este fraude se basa en el miedo de perderse (FOMO) una oportunidad financiera lucrativa y las tácticas de presiones para convencer a las víctimas a que actúen rápidamente y sin evaluar completamente la situación.

Estafas de phishing

• Estafas con frases semilla y sitios web falsos: Al igual que los dobles engañosos, algunos estafadores crean sitios web falsos que imitan plataformas o aplicaciones populares. Siempre revisa las URL antes de hacer clic en ellas y nunca le das a un sitio web tu frase semilla.

• Phishing de correo electrónico y redes sociales: Ten cuidado con estafadores que se hacen pasar por figuras conocidas como Elon Musk en Twitter, que ofrecen ofertas "demasiadas buenas como para ser verdad". Si huele mal, probablemente sea sospechoso. Estas estafas a menudo aparecen en tus menciones, redes sociales o DM de Discord, bandejas de entrada de correo electrónico y secciones de comentarios. Al igual que la estafa de TrustWallet, si alguien de un equipo de soporte se pone en contacto contigo y te pide una frase semilla, probablemente esté intentando estafarte. Recuerda: nunca proporcionar ninguna información personal ni contraseñas ni frases semilla.

• Aplicaciones móviles fraudulentas: Los estafadores pueden disfrazarse de apps de billetera populares como Trezor, esperando tomar tus cripto que tanto te costó ganar. Siempre descarga las apps de fuentes oficiales y consulta las reseñas para asegurarte de que la app sea legítima. Al restaurar una billetera de cripto, tendrás que ingresar tu frase semilla, por lo tanto, asegúrate de volver a verificar cada vez que descargues una nueva app como la OKX Wallet.

• El malware oculto en las descargas: En agosto de 2023, CoinsPaid, un procesador de pagos de cripto basado en Ucrania, fue hackeado por $37 millones. Un empleado fue engañado para descargar una prueba para una entrevista de trabajo, que era falsa. El empleado instaló un malware, y el malware infringió el sistema interno de CoinsPaid. Los estafadores tenían acceso a millones de fondos de cripto.

Estafas de proyectos cripto

• Imitación/Proyectos falsos: Algunas estafas involucran proyectos que imitan criptomonedas reconocidas, como la estafa Bitcoin Gold. Pueden parecer auténticas, pero su único propósito es engañarte y capturar tus fondos. Siempre verifica la autenticidad del proyecto antes de invertir tus fondos.

• Proyectos sin utilidad ni promesas poco reales: ¿Te acuerdas de BitConnect? Estos proyectos hacen promesas poco reales y a menudo carecen de un caso de uso sólido. Ten cuidado con los esquemas que suenan demasiado bien como para ser verdad.

• Esquemas de compraventa ilegales: Grupos como «Big Pump Signal», de Telegram, inflan artificialmente el valor de una moneda para luego desplomarla y dejar en la estacada a traders poco precavidos. No te dejes engañar y evita las exageraciones. Recuerda siempre: haz tu propia investigación.

Escamas de exchange y billetera

• Exchanges fraudulentos: Las personas sin escrúpulos pueden establecer exchanges falsos para atraer a los usuarios. Participa en exchanges reconocidos y reconocidos que comunican de forma transparente su proof of reserves (PoR), como OKX, para proteger tus activos.

• Aplicaciones y servicios de billetera falsos:MyBigCoin es un ejemplo de servicio falso con promesas vacías diseñado para robar los fondos de los usuarios. Siempre investiga los proveedores de billeteras y busca recomendaciones confiables. Si estás buscando una nueva billetera de autocustodia, te recomendamos probar la OKX Wallet.

• Estafas de oferta inicial de monedas (ICO): Las ICO pueden ser una oportunidad emocionante y gratificante, como con cualquier proyecto nuevo en cripto, pero también conllevan grandes riesgos. Ten en cuenta los obstáculos asociados y asegúrate de realizar la debida diligencia sobre lo que estas ICO prometen. Las estafas como PlexCoin y Centra Tech son excelentes ejemplos de ICO que han salido mal. Busca información transparente sobre el equipo, objetivos reales y un white paper bien escrito.

Práctica recomendada para evitar que te vuelvan a engañar

Protege o asume la autocustodia de tus activos digitales

• Utiliza billeteras y exchanges confiables: La confianza es crucial en el mundo cripto. Participa en las billeteras y exchanges bien establecidos con fuertes medidas de seguridad en place que transmiten de forma transparente sus modelos de prueba de reservas o de código abierto.

• Habilita la autenticación de dos factores: Agrega una capa adicional de seguridad a tus cuentas (que incluye todo, desde redes sociales hasta correos electrónicos), al activar la autenticación de dos factores (2FA). Es un pequeño paso que puede generar una diferencia enorme.

Investiga los proyectos detalladamente

• Consulta las credenciales del equipo e historial del proyecto: Investiga el historial de los miembros del equipo del proyecto y sus logros pasados. Un equipo sólido es la columna vertebral de cualquier proyecto exitoso.

• Examina el white paper del proyecto: Un white paper es como el plan de un proyecto. Asegúrate de que esté bien escrito, es completo y describe un plan y una visión claros. Si no tiene sentido o parece demasiado bueno como para ser verdad, podría ser un fraude.

• Analiza la tokenomics y los casos de uso: Descubre la tokenomics y el caso de uso del proyecto. Un proyecto sólido debe tener un propósito práctico y un plan claro para la distribución de tokens. Si una distribución de tokens está extremadamente concentrada entre los miembros fundadores o no tiene un plan de bloqueo claro, esto puede ser un signo de un esquema de compraventa ilegal.

Ten cuidado con la comunicación

• Verifica la fuente de los correos electrónicos y mensajes: Los estafadores a menudo se hacen pasar por representantes oficiales de grandes empresas, como el director ejecutivo de OKX. Verifica la autenticidad del remitente antes de interactuar o compartir cualquier información confidencial, y siempre comunícate con el servicio al cliente si recibes algún intento de phishing.

• Evita compartir información confidencial en línea: Guarda tus claves privadas y frases semilla para ti, y intenta guardar tus contraseñas offline. Considéralos tus secretos más valiosos.

• Sé escéptico: Muchas de las tácticas de fraude de hoy en día implican manipulación emocional. Sé cauteloso y escéptico con respecto a cualquier contacto no solicitado que recibas de extraños a través de las redes sociales o las apps de mensajería, y siempre cuestionar los motivos de la persona.

Monitorea tus activos

• Haz un seguimiento de tus activos: Revisa tu portafolio con regularidad y mantente al tanto de los proyectos en los que participas. Aún mejor, lleva tus cripto de los exchanges y en una billetera de autocustodia para una mayor seguridad.

• Mantente al tanto del mercado cripto: El panorama de las cripto está evolucionando rápidamente. Mantente al tanto de las últimas noticias y desarrollos para tomar decisiones informadas. Recomendamos seguir fuentes de noticias reconocidas y las principales cuentas de redes sociales en el espacio cripto.

Educa a ti mismo: lectura esencial

educarte sobre la amenaza de las estafas de cripto es una de las formas más poderosas que puedes protegerte a ti mismo y a otros de ser victimados. A continuación te contamos una lista de recursos adicionales que te recomendamos explorar para conocer las estafas de criptomonedas modernas, cómo evitarlas y cómo denunciarlas.

• Asesoramiento al consumidor de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. sobre criptomonedas y estafas.

• Los expertos en seguridad cibernética, Kaspersky, brindan asesoramiento sobre la seguridad de las cripto en su blog.

• La cooperativa de cumplimiento legal de criptomonedas proporciona una vía para denunciar un fraude de criptomonedas. El caso será investigado por las autoridades y los investigadores de blockchain.

• Las plataformas educativas como Coursera y Udemy ofrecen cursos informados sobre la seguridad de las cripto, la autocustodia y la identificación de estafas.

En resumen

Si bien el mundo cripto está repleto de oportunidades, hay muchas amenazas. Manteniéndote alerta, practicando buenos hábitos de ciberseguridad e investigando a fondo, podrás navegar con seguridad por este apasionante mundo. Recuerda que es esencial asumir la responsabilidad de tus activos y estar siempre alerta.