如何防範 P2P 交易中的詐騙？

在交易過程中，您可能很難判斷是否遇到詐騙行爲，或者您可能懷疑自己正與騙子進行交易，但不確定該如何處理。爲了幫助您避免潛在的詐騙風險和保護您的資產，以下是一些實用的建議。

一、C2C交易時，平臺無法干預支付行爲，僅短期鎖定並釋放數字資產

爲確保交易安全，平臺僅會在訂單提交後，暫時鎖定賣方的數字資產，直到買賣雙方完成交易。

平臺不會保留現金或凍結任何買家的付款，因爲支付過程是離線進行的——即從卡到卡，從錢包到錢包。平臺從技術上無法干預平臺外的支付行爲。一旦賣方確認收到款項並選擇“我已收到付款”，平臺會將數字資產釋放到買方賬戶。

二、如果您懷疑對方違反C2C規則，或已經被騙，該如何處理？

如果您在交易過程中發現任何可疑行爲或懷疑自己可能遭遇詐騙，請您立即中止正在進行的任何操作。如果您已經被騙，建議您保管好所有的聊天記錄及轉賬記錄等關鍵資料，並與我們聯繫，客服將協助您處理。您可以在此瞭解如何提出申訴。

三、 作爲 C2C 賣家，我該如何進一步保障自身安全？

當買方提供付款憑證後，請您不要立即放幣。在放幣前，請您在指定收款賬號確認買方的支付款是否已經全部到賬，並且確認付款賬戶與買方姓名是否一致，確認無誤後，再進行放幣。

如果您有大量訂單需處理，請不要根據電子郵件或短信中的通知輕易確認放幣。不法分子有可能僞造銀行短信，假冒銀行信息，或者僞造來自支付服務商的電子郵件。若發現支付款並未到賬，請立即提出申訴。

四、如果我收到非買家名下賬戶的付款，且買家選擇“付款已完成”該如何處理？

這可能是三角詐騙的典型情形，您應當向客服提出申訴。三角詐騙是指買家使用他人名下的借記卡進行支付，賣家接受款項並釋放數字資產後，銀行可能會通知您，付款人身份被指控爲盜用。由於支付是在平臺之外進行的，我們無法介入該交易。

因此，在確認放幣之前，請務必覈實買家姓名和付款金額是否一致。如果發現付款人姓名與平臺上的買家姓名不符，請立即提出申訴。我們不建議您接受非買家本人名下的借記卡付款。

五、防止被拉到“殺豬盤”交易

會通過某種方式添加您的微信，然後在微信內進行溝通，前期先和您閒聊或者維繫感情，然後逐步過渡爲反覆聊行情/合約等；如果您感興趣就會給您發其他交易所的二維碼引導註冊，若您註冊，大概率會在殺豬盤內虧損，遇到該行爲請立即申訴或者進行舉報。

六、“請你代付”陷阱

騙子選擇用支付寶支付，從支付寶給您發送 “請你代付 ***”的請求並截圖給您，若您沒注意，就會導致被騙，發現此行爲後請立即申訴。

七、“小數點”陷阱

通常騙子以整數位進行拍單（例如 50,000 元），但交易過程中僅支付 5,000 元，或者支付 0.01 元，P圖或者截圖發送您並催促及時放幣，若您沒發現放幣後就被騙了，發現此行爲後請立即申訴。