如何防范 C2C 交易中的诈骗？

在交易过程中，您可能很难判断是否遇到诈骗行为，或者您可能怀疑自己正与骗子进行交易，但不确定该如何处理。为了帮助您避免潜在的诈骗风险和保护您的资产，以下是一些实用的建议。

一、C2C交易时，平台无法干预支付行为，仅短期锁定并释放数字资产

为确保交易安全，平台仅会在订单提交后，暂时锁定卖方的数字资产，直到买卖双方完成交易。

平台不会保留现金或冻结任何买家的付款，因为支付过程是离线进行的——即从卡到卡，从钱包到钱包。平台从技术上无法干预平台外的支付行为。一旦卖方确认收到款项并选择“我已收到付款”，平台会将数字资产释放到买方账户。

二、如果您怀疑对方违反C2C规则，或已经被骗，该如何处理？

如果您在交易过程中发现任何可疑行为或怀疑自己可能遭遇诈骗，请您立即中止正在进行的任何操作。如果您已经被骗，建议您保管好所有的聊天记录及转账记录等关键资料，并与我们联系，客服将协助您处理。您可以在此了解如何提出申诉。

三、 作为 C2C 卖家，我该如何进一步保障自身安全？

当买方提供付款凭证后，请您不要立即放币。在放币前，请您在指定收款账号确认买方的支付款是否已经全部到账，并且确认付款账户与买方姓名是否一致，确认无误后，再进行放币。

如果您有大量订单需处理，请不要根据电子邮件或短信中的通知轻易确认放币。不法分子有可能伪造银行短信，假冒银行信息，或者伪造来自支付服务商的电子邮件。若发现支付款并未到账，请立即提出申诉。

四、如果我收到非买家名下账户的付款，且买家选择“付款已完成”该如何处理？

这可能是三角诈骗的典型情形，您应当向客服提出申诉。三角诈骗是指买家使用他人名下的借记卡进行支付，卖家接受款项并释放数字资产后，银行可能会通知您，付款人身份被指控为盗用。由于支付是在平台之外进行的，我们无法介入该交易。

因此，在确认放币之前，请务必核实买家姓名和付款金额是否一致。如果发现付款人姓名与平台上的买家姓名不符，请立即提出申诉。我们不建议您接受非买家本人名下的借记卡付款。

五、防止被拉到“杀猪盘”交易

会通过某种方式添加您的微信，然后在微信内进行沟通，前期先和您闲聊或者维系感情，然后逐步过渡为反复聊行情/合约等；如果您感兴趣就会给您发其他交易所的二维码引导注册，若您注册，大概率会在杀猪盘内亏损，遇到该行为请立即申诉或者进行举报。

六、“请你代付”陷阱

骗子选择用支付宝支付，从支付宝给您发送 “请你代付 ***”的请求并截图给您，若您没注意，就会导致被骗，发现此行为后请立即申诉。

七、“小数点”陷阱

通常骗子以整数位进行拍单（例如 50,000 元），但交易过程中仅支付 5,000 元，或者支付 0.01 元，P图或者截图发送您并催促及时放币，若您没发现放币后就被骗了，发现此行为后请立即申诉。