Como investir em criptomoedas com segurança? (Guia para iniciantes)

Como investir em criptomoedas se consolidou como um dos assuntos mais comentados no mundo financeiro atual. Com o crescimento do mercado global de criptoativos e a popularização de moedas digitais, como Bitcoin e Ethereum, muitos investidores passaram a analisar como funciona o investimento em criptomoedas.

Mas para adentrar nesse mundo com segurança e maximizar suas oportunidades, um aviso: tenha cautela para identificar as melhores oportunidades dentro do seu perfil.

E vamos te ajudar nesse processo: este guia foi elaborado para ensinar, de forma prática e acessível, os passos necessários para começar a investir em criptomoedas, desde a escolha da corretora até estratégias seguras para proteger seus ativos digitais. Boa leitura!

O que são criptomoedas e como funcionam?

As criptomoedas são ativos digitais descentralizados que utilizam a tecnologia blockchain para registrar e validar transações. Diferente das moedas tradicionais, como o real ou o dólar, elas não são emitidas por governos ou instituições financeiras, mas por redes distribuídas de computadores que garantem sua segurança e integridade.

O principal objetivo das criptomoedas é proporcionar uma forma de dinheiro digital que seja rápida, segura e independente de intermediários. O Bitcoin (BTC), criado em 2009 por um indivíduo ou grupo sob o pseudônimo de Satoshi Nakamoto, foi a primeira criptomoeda e continua sendo a mais conhecida e valiosa do mercado.

O mercado global de criptomoedas cresceu significativamente nos últimos anos, atingindo a marca de mais de 420 milhões de usuários em todo o mundo, até o final do ano de 2023. No Brasil, o mercado também avança, com o país ocupando uma posição de destaque na adoção de criptoativos na América Latina.

A tecnologia blockchain, que sustenta as criptomoedas, é um grande diferencial. Ela funciona como um livro-razão público e imutável, onde todas as transações são registradas e verificadas. Essa transparência é um dos fatores que contribuem para a confiança dos investidores no sistema.

Agora que você entende o que são criptomoedas, vamos explorar como investir nelas com segurança.

Como investir em criptomoedas com segurança?

Investir em criptomoedas pode ser uma excelente oportunidade, mas exige atenção e preparo para evitar riscos. A segurança deve ser uma prioridade em todas as etapas, desde a escolha da plataforma de negociação até o armazenamento dos ativos.

Neste tópico, você aprenderá como começar a investir em criptomoedas de forma segura, com passos detalhados para proteger seu capital e minimizar erros comuns.

Defina seus objetivos de investimento

Antes de investir seu dinheiro em criptomoedas, é essencial estabelecer objetivos claros. Você deseja alcançar ganhos rápidos, construir um portfólio de longo prazo ou explorar novas tecnologias financeiras? Definir seus objetivos ajudará a escolher as estratégias e os ativos mais adequados para o seu perfil.

Escolha uma corretora segura e confiável

A escolha da corretora é um dos passos mais importantes para quem está começando a investir em criptomoedas. As corretoras (também conhecidas como exchanges) são plataformas que permitem comprar, vender e armazenar criptomoedas.

Priorize aquelas que possuem boa reputação, registro em órgãos reguladores e protocolos de segurança robustos, como autenticação de dois fatores (2FA) e armazenamento em cold wallets.

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Crie uma conta e faça a verificação de identidade

Após selecionar a corretora, será necessário criar uma conta e passar pelo processo de verificação de identidade. Essa etapa é obrigatória em empresas regulamentadas e tem como objetivo garantir a segurança e a conformidade das transações, protegendo tanto o investidor quanto o mercado.

Deposite fundos na plataforma

Com a conta criada, você pode depositar fundos na corretora para começar a investir. Isso pode ser feito por meio de transferências bancárias, pagamentos com toda a facilidade do Pix e outras formas de pagamento disponíveis. Certifique-se de entender as taxas envolvidas.

Escolha as criptomoedas que deseja comprar

Existem milhares de criptomoedas disponíveis no mercado, mas nem todas possuem o mesmo nível de confiabilidade ou potencial. Para identificar criptomoedas promissoras, avalie fatores como:

• Capitalização de mercado: criptomoedas mais consolidadas, como Bitcoin e Ethereum, costumam ser menos arriscadas;

• Projetos e tecnologia: pesquise sobre os objetivos e a equipe por trás da criptomoeda. Por exemplo: o Ethereum é conhecido por seu suporte a contratos inteligentes, enquanto o Solana é elogiado pela velocidade das transações;

• Histórico e volume de negociações: ativos com maior volume tendem a ser mais líquidos e menos suscetíveis a manipulações de preço.

Comece com pequenas quantias e diversifique

Para iniciantes, é recomendável investir pequenas quantias para se familiarizar com o mercado. Além disso, diversifique seu portfólio para reduzir riscos, evitando concentrar todo o capital em um único ativo.

Armazene suas criptomoedas com segurança

A segurança deve ser prioridade. Evite deixar grandes quantias na conta da sua corretora e considere transferir suas criptomoedas para uma carteira digital. Existem diferentes tipos de carteiras, como hot wallets (online) e cold wallets (offline). Cold wallets, como o Ledger, oferecem maior proteção contra ataques cibernéticos.

Acompanhe o mercado e ajuste suas estratégias

O mercado de criptomoedas é extremamente dinâmico e sujeito a altas flutuações, o que torna essencial acompanhar de perto as tendências e as movimentações para tomar decisões informadas. 

Ter acesso a ferramentas completas e eficientes faz toda a diferença para ajustar suas estratégias e maximizar os resultados. Como é o caso da OKX, uma das plataformas mais reconhecidas no mercado cripto, com diferenciais que ajudam investidores a acompanhar o mercado com precisão e facilidade:

• Análise de dados em tempo real por meio de gráficos, indicadores técnicos e informações atualizadas sobre preços, volume e capitalização de mercado;

• Alertas personalizados sobre mudanças de preço, volume ou eventos relevantes, ajudando você a agir no momento certo;

• Exploração de mercado por categorias em setores como DeFi, NFTs e Metaverso diretamente na plataforma;

• OKX Academy — ideal para quem está aprendendo ou quer se aprofundar no assunto por meio de materiais educativos, análises de especialistas e guias sobre criptomoedas;

• Ferramentas avançadas de trading, como trading com margem, alavancagem e opções.

Quais são as criptomoedas mais relevantes no mercado?

Ao aprender a investir em criptomoedas, é importante conhecer as opções mais relevantes e consolidadas no mercado. Aqui estão algumas das principais criptomoedas em destaque:

• Bitcoin (BTC): a primeira criptomoeda e a mais conhecida, amplamente utilizada como reserva de valor;

• Ethereum (ETH): reconhecida por sua tecnologia de contratos inteligentes, essencial para o desenvolvimento de aplicações descentralizadas;

• Binance Coin (BNB): utilizada na plataforma Binance, uma das maiores corretoras do mundo;

• Cardano (ADA): focada em sustentabilidade e escalabilidade no universo blockchain;

• Solana (SOL): destacada por suas transações rápidas e taxas baixas;

• Ripple (XRP): voltada para soluções de pagamento e transferências internacionais;

• Polkadot (DOT): conhecida por sua capacidade de integrar diferentes blockchains;

• Litecoin (LTC): uma alternativa ao Bitcoin, com maior velocidade de transações.

Essas moedas possuem diferentes propostas e níveis de risco, o que permite aos investidores diversificar seus portfólios com base em seus objetivos.

Quais são os tipos de carteiras de criptomoedas?

Armazenar suas criptomoedas com segurança é tão importante quanto escolhê-las. Conheça os principais tipos de carteiras disponíveis:

• Hot Wallets: carteiras conectadas à internet, como aplicativos móveis ou serviços online. Oferecem conveniência, mas são mais vulneráveis a ataques cibernéticos;

• Cold Wallets: carteiras offline, como hardware wallets (Ledger, Trezor) ou paper wallets. São mais seguras, ideais para quem armazena grandes quantias;

• Desktop Wallets: aplicações instaladas em computadores, que oferecem controle direto, mas requerem medidas extras de segurança contra malwares;

• Mobile Wallets: aplicativos para smartphones que facilitam o uso diário, mas precisam de senhas fortes e autenticação em duas etapas;

• Web Wallets: carteiras online fornecidas por corretoras. Convenientes para trading, mas menos seguras para armazenamento a longo prazo;

• Paper Wallets: impressões físicas de chaves privadas e públicas. Oferecem alta segurança contra hackers, mas podem ser facilmente perdidas ou danificadas;

Quais são as principais estratégias de investimento em cripto?

Investir em criptomoedas exige planejamento e a escolha de estratégias alinhadas aos seus objetivos financeiros. Aqui estão algumas das principais estratégias utilizadas por investidores.

Investimento de Longo Prazo (HODL)

A estratégia HODL (Hold On for Dear Life) consiste em comprar criptomoedas e mantê-las por longos períodos, independentemente das flutuações de curto prazo no mercado. Essa abordagem é ideal para quem acredita no potencial de valorização futura de ativos como Bitcoin e Ethereum.

Vantagens

• Menor necessidade de acompanhamento constante do mercado;

• Possibilidade de aproveitar ciclos de valorização ao longo dos anos.

Exemplo: investidores que compraram Bitcoin em 2015, quando valia cerca de US$ 300, e mantiveram o ativo até hoje, obtiveram retornos exponenciais.

Trade de Curto Prazo

O trading de curto prazo envolve comprar e vender criptomoedas em intervalos curtos, como dias, semanas ou até horas. Estratégias populares incluem day trading (operações no mesmo dia) e swing trading (operações com duração de alguns dias).

Riscos e considerações

• Alta volatilidade exige experiência e análise técnica;

• Taxas de transação podem impactar os lucros.

Exemplo: um trader pode comprar Ethereum por US$ 1.800, identificar um movimento de alta e vender a US$ 2.000 em poucos dias, gerando lucro rápido.

Diversificação da carteira

Assim como em outros mercados, diversificar uma carteira de investimentos é fundamental. Alocar recursos em diferentes criptomoedas reduz o impacto de perdas em ativos específicos e pode ampliar as oportunidades de lucro.

Dicas

• Combine criptomoedas consolidadas, como Bitcoin, com altcoins promissoras;

• Avalie projetos que atendam a diferentes setores, como finanças descentralizadas (DeFi) e jogos baseados em blockchain.

Staking e renda passiva

O staking é uma estratégia que permite ao investidor obter recompensas ao “travar” criptomoedas em uma blockchain que utiliza o modelo Proof of Stake (PoS). É semelhante ao conceito de renda fixa, mas aplicado ao universo cripto.

Vantagens

• Geração de renda passiva enquanto mantém seus ativos;

• Ajuda a fortalecer a rede blockchain escolhida.

Exemplo: ao fazer staking de Cardano (ADA), um investidor pode ganhar recompensas anuais de cerca de 4% a 6%, dependendo da plataforma.

Qual é o valor mínimo para se investir em criptomoedas?

Não há um valor fixo mínimo para investir em criptomoedas, mas muitos iniciantes começam com valores baixos, como R$ 50 ou R$ 100. A maioria das corretoras permite comprar frações de criptomoedas, como 0,0001 Bitcoin.

Aqui vão algumas dicas para você que ainda não sabe como começar a investir em criptomoedas​:

• Comece com um valor confortável: inicie com uma quantia que não comprometa seu orçamento e priorize o aprendizado nos primeiros passos;

• Entenda o mercado: antes de investir, familiarize-se com o funcionamento das criptomoedas, como blockchain, corretoras e tipos de ativos;

• Diversifique seus investimentos: evite colocar todo o seu capital em uma única criptomoeda, distribuindo-o entre diferentes projetos para reduzir riscos;

• Escolha uma corretora confiável: opte por plataformas seguras e regulamentadas, como a OKX, que oferece recursos completos para iniciantes e investidores experientes;

• Acompanhe o mercado regularmente: mantenha-se atualizado com notícias e tendências para identificar oportunidades e minimizar riscos;

• Evite decisões impulsivas: a volatilidade do mercado pode gerar emoções fortes; mantenha a calma e baseie suas decisões em análises e objetivos claros;

• Tenha uma estratégia definida: estabeleça metas para seus investimentos, como prazos e retorno esperado, e revise-as conforme necessário;

• Utilize carteiras seguras: para proteger seus ativos, armazene-os em carteiras digitais confiáveis, preferencialmente offline;

• Aprenda com a experiência: avalie seus resultados, estude seus erros e use esse aprendizado para refinar suas estratégias no futuro.

Quais são os principais riscos ao investir dinheiro em cripto e como evitá-los?

Apesar do grande potencial de lucro, investir em cripto envolve riscos significativos. Entenda os principais nos subtópicos abaixo.

Volatilidade do mercado

O mercado de criptomoedas é conhecido por sua alta volatilidade, o que significa que os preços dos ativos podem variar significativamente em curtos períodos de tempo.

Oscilações de mais de 20% em um único dia não são incomuns, o que pode representar tanto grandes oportunidades quanto riscos. Esse comportamento está relacionado a fatores como baixa liquidez, eventos externos (como regulamentações) e o impacto de grandes investidores no mercado. Como evitar prejuízos:

• Invista apenas o que você pode perder: por se tratar de um mercado arriscado, nunca comprometa recursos que são essenciais para sua estabilidade financeira;

• Diversifique seus ativos: distribuir seus investimentos entre diferentes criptomoedas pode reduzir os riscos associados a flutuações específicas de um único ativo;

• Evite decisões impulsivas: reações emocionais a quedas ou altas podem levar a prejuízos. Tenha uma estratégia clara e siga-a com disciplina, independentemente da volatilidade momentânea;

• Acompanhe o mercado: esteja atento a fatores externos, como notícias econômicas, regulações e adoções tecnológicas, que podem influenciar os preços.

Fraudes e golpes

Golpes envolvendo criptomoedas são comuns, principalmente em um mercado ainda pouco regulamentado e amplamente digital. Scams podem aparecer de várias formas, como pirâmides financeiras, corretoras falsas, phishing e até projetos fraudulentos que prometem retornos exorbitantes. Reconhecer esses riscos é essencial para proteger seus ativos.

Como se proteger:

• Desconfie de promessas de retornos garantidos: investimentos legítimos nunca oferecem lucros garantidos, principalmente em mercados voláteis como o de criptomoedas;

• Escolha plataformas confiáveis e reguladas: pesquise a reputação da corretora antes de utilizá-la. Verifique se é regulamentada e possui boas avaliações no mercado;

• Evite compartilhar suas chaves privadas: suas chaves privadas são a "senha" de acesso aos seus ativos. Não compartilhe essas informações com ninguém, e armazene-as em locais seguros, como carteiras offline;

• Confirme a autenticidade de projetos: antes de investir, investigue os responsáveis pelo projeto, analise os documentos técnicos (whitepapers) e certifique-se de que não há indícios de fraude.

Segurança digital

Ataques cibernéticos, phishing e invasões de contas podem resultar na perda total dos ativos, especialmente porque as transações em blockchain são irreversíveis. Proteger suas contas e dispositivos deve ser uma prioridade constante. Algumas dicas de proteção:

• Ative a autenticação de dois fatores (2FA): adicione uma camada extra de segurança às suas contas, exigindo uma segunda forma de autenticação além da senha;

• Use carteiras offline: também conhecidas como cold wallets, essas carteiras armazenam suas criptomoedas fora da internet, tornando-as menos vulneráveis a ataques cibernéticos;

• Atualize regularmente seus softwares e senhas: mantenha todos os programas e sistemas operacionais atualizados para corrigir vulnerabilidades. Use senhas fortes e únicas para cada conta;

• Evite redes públicas de Wi-Fi: ao acessar suas contas ou carteiras, prefira conexões seguras e privadas para evitar interceptações;

• Desconfie de links e e-mails suspeitos: não clique em links de origem desconhecida, especialmente os que prometem promoções ou bônus em criptomoedas.

Comece sua jornada no universo das criptomoedas agora!

Agora que você conhece tudo sobre como investir em criptomoedas com segurança e entende os principais riscos e estratégias, é hora de dar o próximo passo. Escolha uma corretora confiável, defina suas metas e comece a explorar esse mercado inovador.

E podemos ser o seu grande parceiro nessa jornada. Registre-se na OKX e aprenda tudo sobre como funciona o investimento em criptomoedas​ conosco!