A tecnologia blockchain mudou a forma como interagimos com ativos digitais e serviços financeiros, oferecendo maior transparência e segurança de maneira descentralizada. Um dos desenvolvimentos mais empolgantes no espaço das blockchains é o surgimento de finanças descentralizadas ou DeFi.
A DeFi fornece um ecossistema financeiro que opera na tecnologia blockchain, permitindo que os usuários acessem serviços financeiros sem intermediários, como bancos ou outras instituições financeiras. Neste artigo, vamos explorar nove dos melhores DApps de DeFi de 2024, para ajudar você a começar nessa área. Esses DApps oferecem aos usuários uma variedade de serviços financeiros de maneira segura e descentralizada, preparando o caminho para um futuro financeiro mais inclusivo e transparente.
TL;DR
O surgimento da tecnologia blockchain está revolucionando as finanças tradicionais e tornando o acesso a ativos digitais, serviços financeiros e aplicativos descentralizados (DApps) simples e seguro.
As finanças descentralizadas (DeFi) dão aos usuários acesso a vários serviços financeiros sem exigir um intermediário de controle, como bancos.
Os serviços fornecidos pelos DApps de DeFi populares de hoje incluem yield farming, empréstimos de auto-pagamento, câmbio de criptomoedas e staking.
A DeFi está ajudando a preparar o caminho para um sistema financeiro mais transparente e inclusivo, ajudada pelos nove melhores DApps de DeFi incluídos neste artigo.
Yearn
Yearn é um DApp de DeFi que oferece uma variedade de estratégias de yield farming para maximizar os rendimentos dos holdings de criptomoedas dos usuários. Ele é baseado na blockchain do Ethereum e opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), com decisões feitas por membros da comunidade que detêm o token de governança YFI.
Uma das principais razões pelas quais o Yearn está nesta lista é seu yield farming automatizado, que envolve cessão e tomada de empréstimos de criptomoedas para ganhar juros e recompensas. Além disso, os contratos inteligentes do Yearn alocam automaticamente os fundos dos usuários para as estratégias de yield farming mais lucrativas, proporcionando aos usuários o maior retorno possível sobre seus investimentos.
O Yearn introduziu os V3 Vaults que incluem "estratégias tokenizadas". Com a ferramenta, você ou qualquer protocolo pode implantar um cofre de estratégia única compatível com ERC-4626 com facilidade. Ela usa um contrato-base compartilhado, imutável para todas as funções complexas de cofre, que diferentes estratégias podem usar.
Os recursos exclusivos do Yearn, como sua automatização e governança da comunidade, o tornaram um dos melhores DApps de DeFi em 2024. Além disso, sua interface fácil de usar, segurança e confiabilidade fazem dele uma opção atrativa para usuários que desejam maximizar seus holdings de criptomoeda de maneira descentralizada e eficiente.
Alchemix
Alchemix é um DApp de DeFi que oferece uma maneira única de acessar liquidez sem ter que vender holdings de criptomoeda. Ele é baseado na blockchain do Ethereum e opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), com decisões feitas por membros da comunidade que detêm o token de governança ALCX.
A plataforma do Alchemix permite que os usuários depositem criptomoeda, que é usada como garantia para criar uma stablecoin sintética chamada alUSD. Essa stablecoin pode ser usada como garantia para pegar emprestado, com o valor emprestado aumentando ao longo do tempo à medida que o valor da criptomoeda depositada aumenta. Os fundos emprestados podem ser usados para qualquer finalidade, incluindo a compra de criptomoedas adicionais ou para fazer investimentos.
O Alchemix está nesta lista principalmente devido à sua capacidade de fornecer aos usuários liquidez sem ter que vender holdings de criptomoeda, permitindo que eles se beneficiem de uma possível valorização de preço enquanto ainda acessam fundos. O Alchemix também oferece taxas de transação baixas e tempos de transação rápidos, tornando-se uma opção atrativa para os usuários.
Uniswap
Uniswap é um DApp de exchange descentralizada (DEX) baseado no Ethereum. Como uma DEX, o Uniswap permite que você negocie cripto sem a necessidade de intermediários, dando maior controle e segurança sobre suas transações.
O Uniswap fornece acesso a uma ampla variedade de criptomoedas e oferece um alto grau de descentralização, sem autoridade central que controla a exchange.
A plataforma opera por meio de um sistema de contratos inteligentes, garantindo que as transações sejam transparentes e seguras. Além disso, o uso de um protocolo de liquidez automatizado pelo Uniswap incentiva os traders a se tornarem fornecedores de liquidez, trazendo uma liquidez saudável para a plataforma.
O Uniswap oferece taxas de transação baixas, tempos de transação rápidos e uma interface intuitiva, o que o torna uma opção atrativa para usuários que desejam negociar criptomoedas.
Após uma versão beta fechada com sucesso, o Uniswap lançou seuaplicativo de carteira Android. O aplicativo de carteira Android ajuda a aprimorar a experiência do usuário por meio da exclusão da extensão de navegador da Web. O desenvolvimento traz a experiência para usuários de Android em linha com seus pares do iOS, que tiveram acesso à versão do aplicativo da carteira em abril de 2024.
ENS
ENS, ou Ethereum Name Service, é um DApp de DeFi que oferece um sistema de nomenclatura legível para endereços Ethereum. A plataforma permite que os usuários enviem e recebam criptomoedas usando nomes fáceis de lembrar em vez de endereços longos e complicados. O ENS opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), com decisões feitas por membros da comunidade que detêm o token de governança ENS.
Um dos principais benefícios do ENS é a capacidade de simplificar o processo de envio e recebimento de criptomoedas. Em vez de lembrar e inserir endereços longos e complicados do Ethereum, os usuários podem simplesmente usar um nome que seja legível, como "paulo.eth". Isso torna o processo mais fácil de usar e menos propenso a erros.
O ENS entrou na lista dos melhores DApps de DeFi em 2024 devido ao seu potencial de se tornar um grande participante na área de finanças descentralizadas. Conforme mais usuários adotam criptomoeda e DeFi, a necessidade de um sistema de nomenclatura fácil de usar aumentará, tornando o ENS uma ferramenta essencial. Sua interface intuitiva, segurança e confiabilidade fazem com que seja popular para usuários que desejam simplificar transações de criptomoeda.
Rocket Pool
Rocket Pool é um DApp de DeFi que fornece uma infraestrutura descentralizada para staking do Ethereum 2.0. Ele também é baseado na blockchain do Ethereum e opera como uma DAO, com decisões tomadas por membros da comunidade que detêm o token de governança RPL.
Um dos principais benefícios do Rocket Pool é a capacidade de oferecer uma maneira segura e descentralizada para os usuários fazerem stake do Ethereum e ganharem recompensas sem a necessidade de manter um stake mínimo ou ter conhecimento técnico. O Rocket Pool permite que os usuários depositem qualquer valor de Ethereum e o agrupem com os fundos de outros usuários, reduzindo a barreira de entrada para staking. Você também pode fazer unstake quando for conveniente, sem se preocupar com períodos mínimos de carência.
Os recursos exclusivos do Rocket Pool, como sua descentralização e acessibilidade, o colocam nesta lista. Sua interface fácil de usar, segurança e confiabilidade fazem dele uma opção atrativa para usuários que desejam fazer stake do Ethereum e ganhar prêmios de maneira descentralizada e eficiente. Além disso, a capacidade do Rocket Pool de se adaptar aos novos desenvolvimentos no Ethereum 2.0, como cadeias fragmentadas e transações entre fragmentos, o torna um participante importante no futuro das finanças descentralizadas.
Lido
Lido é um DApp de DeFi que permite que os usuários façam staking de Ethereum e ganhem recompensas por meio de stETH, um token de DeFi que representa a participação do usuário no pool de staking. Lido é uma Organização Autônoma Descentralizada (DAO) que opera na blockchain do Ethereum.
A DAO do Lido fornece aos usuários uma maneira simples e eficiente de fazer staking na Ethereum. O staking na rede Ethereum requer conhecimento técnico e capital significativos, o que pode ser uma barreira para muitos usuários. O Lido remove essas barreiras ao fornecer uma interface intuitiva e cuidar dos os aspectos técnicos de staking para os usuários.
O Lido entrou na lista porque oferece alta segurança, com o Ethereum dos usuários sendo mantido em um contrato inteligente seguro que é auditado por várias empresas de segurança. Além disso, o stETH pode ser usado em uma variedade de aplicações de DeFi, como trading e empréstimos de cripto, fornecendo aos usuários oportunidades adicionais para ganhar recompensas.
Magic Eden
Magic Eden é um DApp de DeFi que oferece um mercado descentralizado para trading de tokens não fungíveis (NFTs) e ativos digitais exclusivos, como obras de arte, música e colecionáveis. A plataforma baseada na Ethereum opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), com decisões tomadas por membros da comunidade que detêm o token de governança MGE.
Um dos principais benefícios do Magic Eden é a capacidade de oferecer uma plataforma segura e transparente para trading de NFTs. A plataforma Magic Eden permite que os usuários comprem e vendam NFTs sem a necessidade de intermediários, fornecendo maior controle e segurança sobre as transações. A plataforma também fornece um mercado para comprar, vender e coletar Bitcoin Runes.
Os recursos exclusivos do Magic Eden, como sua interface descentralizada e fácil de usar, o tornaram um dos melhores DApps de DeFi em 2024. Sua plataforma oferece uma ampla variedade de NFTs para venda, fornecendo aos usuários um mercado diversificado para explorar e descobrir novos ativos digitais. Além disso, o foco do Magic Eden na governança da comunidade garante que as decisões sejam tomadas de acordo com os interesses dos usuários, tornando-se uma plataforma verdadeiramente descentralizada e transparente para trading de NFT.
GMX
GMX é um DApp de DeFi que fornece uma plataforma de seguro descentralizada para usuários de criptomoeda. É outra plataforma baseada na blockchain do Ethereum que opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO). As decisões são tomadas pelos membros da comunidade que detêm o token de governança GMX.
Um dos principais benefícios do GMX é a capacidade de fornecer uma maneira segura e descentralizada para que usuários de criptomoedas protejam seus holdings contra volatilidade de preços e ataques de hackers. Além disso, o GMX permite que os usuários comprem cobertura de seguro para seus holdings de criptomoeda, fornecendo-lhes maior segurança e proteção.
Os recursos exclusivos da GMX, como sua descentralização e acessibilidade, lhe garantem um lugar entre os melhores DApps de DeFi em 2024. Além disso, sua plataforma oferece aos usuários uma ampla variedade de opções de seguro, incluindo cobertura para volatilidade de preços e ataques de hackers, tornando-se uma opção atrativa para usuários de criptomoedas que buscam proteger seus investimentos.
Compound
Compound é um DApp de DeFi que fornece uma plataforma de cessão e tomada empréstimos para criptomoedas. Ele é baseado na blockchain do Ethereum e opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), com decisões feitas por membros da comunidade que detêm o token de governança COMP.
Um dos principais benefícios do Compound é a capacidade de fornecer uma maneira descentralizada e transparente para os usuários fazerem empréstimos de criptomoedas. Com o Compound, os usuários podem depositar holdings de criptomoedas como garantia e pegar outras criptomoedas emprestadas. Isso é feito com taxas de juros determinadas pela oferta e demanda do mercado.
Os recursos exclusivos do Compound, como sua descentralização e acessibilidade, o tornaram um dos melhores DApps de DeFi em 2024. Além disso, sua plataforma oferece aos usuários uma ampla variedade de opções de empréstimo, incluindo stablecoins, tornando-se atrativa para usuários que desejam ganhar juros sobre seus holdings de criptomoedas ou acessar fundos adicionais.
A última palavra
O ecossistema de DeFi cresceu significativamente nos últimos anos, e os melhores DApps de DeFi em 2024 devem continuar oferecendo novas oportunidades aos usuários. Os DApps de DeFi já fornecem acesso a muitos serviços financeiros de uma maneira descentralizada e segura. Os serviços incluem stablecoins, plataformas de empréstimo, serviços de oráculo e pools de staking. E, com algumas pesquisas do setor prevendo que o mercado crescerá para alcançar US$ 78,4 bilhões até 2029, há ampla oportunidade para novos avanços.
Nossa lista de alguns dos melhores DApps DeFi em 2024 foi escolhida com base em uma variedade de fatores, incluindo segurança, experiência do usuário e taxas de transação. Esses DApps oferecem vários recursos e benefícios exclusivos, permitindo que os usuários participem do ecossistema de DeFi de maneiras diferentes. Como sempre, é melhor fazer sua própria pesquisa antes de comprometer fundos em qualquer tipo de projeto de cripto.
FAQs
É impossível dizer com total certeza quais são os melhores projetos de DeFi, pois o valor deles depende das preferências individuais. No entanto, alguns dos projetos DeFi mais conhecidos e com melhor classificação da atualidade incluem Uniswap, Aave, Alchemix e Compound. Devido a suas características únicas, seus benefícios e sua confiabilidade, esses projetos ganharam atenção e adoção significativas no ecossistema de DeFi.
A melhor plataforma para DeFi depende das necessidades e preferências individuais. No entanto, algumas das plataformas mais usadas e populares para DeFi incluem Ethereum, Binance Smart Chain e Avalanche. A Ethereum é a plataforma mais estabelecida para DeFi, oferecendo um alto grau de descentralização e segurança. A Binance Smart Chain tem tempos de transação rápidos e taxas baixas, tornando-se uma opção atrativa para os usuários. Por sua vez, a Avalanche oferece transações de alta taxa de transferência e baixa latência, proporcionando uma plataforma rápida e eficiente para atividades de DeFi. Em última análise, a melhor plataforma para DeFi depende de suas necessidades e prioridades individuais.
A melhor criptomoeda para DeFi depende da aplicação específica de DeFi e das preferências individuais. Algumas das criptomoedas mais usadas em DeFi incluem Ethereum, Bitcoin e stablecoins como USDC. Ethereum é a criptomoeda mais usada em DeFi, servindo como fundamento para muitos projetos de DeFi, permitindo a criação de contratos inteligentes. Em última análise, a melhor criptomoeda depende da aplicação de DeFi específica e das preferências individuais.
Nenhuma plataforma ou sistema pode ser totalmente seguro, e as finanças descentralizadas (DeFi) não são diferentes. Por exemplo, contratos inteligentes problemáticos podem criar vulnerabilidades em plataformas, abrindo a porta para atores mal-intencionados. Além disso, se você negocia em DeFi, é importante se familiarizar com golpes e atividades fraudulentas para não se tornar vítima.
No entanto, o uso de protocolos de código aberto e registros públicos traz transparência para essa área, e a autocustódia fornece maior controle sobre seus ativos. Além disso, a imutabilidade das transações em redes blockchain pode ajudar a reduzir o risco de fraude.
Os ativos digitais, inclusive stablecoins, envolvem um alto grau de risco e podem sofrer grandes flutuações. Você deve considerar cuidadosamente se fazer trading ou holding de ativos digitais é adequado para você à luz de sua condição financeira e tolerância a riscos. A OKX não fornece recomendações de investimentos ou ativos. Você é o único responsável por suas decisões de investimentos, e a OKX não é responsável por quaisquer perdas potenciais. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Consulte seu profissional da área jurídica/fiscal/investimentos para esclarecer dúvidas sobre suas circunstâncias específicas. Os recursos da OKX Web3, incluindo a Web3 na OKX Wallet e o Mercado de NFT, estão sujeitos a termos de serviço separados em www.okx.com.
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