O que são a fonte de fundos (SoF) e a fonte de patrimônio (SoW)?
O que são a fonte de fundos (SoF) e a fonte de patrimônio (SoW)?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos nas transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. A renda é dividida em duas categorias:
Fonte do fundo (SoF): especifica a origem do dinheiro de uma transação específica, como renda, poupança, empréstimos ou venda de ativos.
Fonte de patrimônio (SoW): refere-se à origem dos ativos financeiros totais de um indivíduo, geralmente acumulados ao longo do tempo por meio de meios como emprego, propriedade de empresas, investimentos ou herança.
Encontre os tipos de documentação aceitos como comprovante para vários SoF e SoW aqui.
Por que preciso fornecer prova de SoF e SoW?
Como uma empresa de serviços financeiros regulamentada, somos obrigados a manter as informações do cliente atualizadas para uma experiência de trading segura. Como parte de nossos esforços contínuos para atender a esses requisitos regulatórios, talvez seja necessário solicitar informações adicionais e documentos comprobatórios relacionados ao seu SoF e SoW em determinados casos.
Como fazer upload dos documentos?
Verifique se o aplicativo está atualizado para a versão mais recente.
Certifique-se de que seus documentos estejam claros e legíveis:
Todo o conteúdo deve ser totalmente visível, sem partes cortadas ou ofuscadas.
Ao enviar seus documentos, certifique-se de que:
Os detalhes fornecidos são precisos e atualizados, refletindo suas transações comerciais ou fonte de renda.
Os valores nos documentos estão totalmente visíveis.
Quais documentos comprobatórios são aceitos?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descrição |
|---|---|---|
Salário | Contracheque | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato bancário | Demonstra depósitos de salário/rendimentos do emprego (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Demonstra renda de emprego (últimos 12 meses) | |
Contrato de emprego | Emitido nos últimos três meses, com confirmação de emprego e informações de salário | |
Outros | Emitido nos últimos três meses, com confirmação de emprego e informações de salário/compensação | |
Propriedade de empresa | Extrato bancário | Demonstra pagamentos de renda (últimos três meses) |
Documento fiscal | Demonstra renda de negócios (últimos 12 meses) | |
Declaração do contador | Emitida nos últimos três meses com confirmação de propriedade da empresa | |
Registro de distribuição | Demonstra saques ou distribuições recentes de lucros | |
Outros | Emitido nos últimos três meses com confirmação de remuneração ou propriedade da empresa | |
Rendimento do investimento | Extrato de conta de investimento | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato de conta de aposentadoria | Emitido nos últimos 3 meses | |
Declaração de corretagem | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato bancário | Demonstra renda de investimento (últimos três meses) | |
Documento fiscal | Demonstra investimentos (últimos 12 meses) | |
Outros | Emitido nos últimos três meses com confirmação de fundos | |
Carteira da corretora | Extrato de câmbio | Emitido nos últimos três meses e mostrando o nome/endereço da carteira |
Recibo/confirmação de venda | Demonstra vendas recentes de criptoativos em corretoras centralizadas de cripto (por exemplo: OKX, Binance, Coinbase) | |
Extrato bancário | Demonstra lucros de venda de criptoativos | |
Declaração de impostos | Demonstra lucros de venda de criptoativos | |
Outros | Emitido nos últimos três meses e mostra a propriedade da carteira | |
Carteira externa/sem hospedagem | Histórico de transações | Forneça capturas de tela ou arquivos exportados do histórico de transações da sua carteira |
Declaração de impostos | Demonstra holdings de cripto ou ganhos de capital de criptoativos | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses Demonstra evidências de propriedade da carteira não hospedada, incluindo o endereço da carteira. | |
Mineração de cripto | Extrato de pagamento de mineração | Demonstra recompensas de mineração |
Capturas de tela de monitoramento de mineração | Deve ser de plataformas reconhecidas (por exemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipamentos | Demonstra propriedade de hardware de mineração | |
Documento fiscal | Demonstra reivindicações de renda de mineração | |
Outros | Comprovam a operação de mineração | |
Venda de ativos (não digitais) | Extrato de conta de corretagem | Demonstra a venda de títulos |
Registro de venda | Demonstra registros oficiais de transações | |
Declaração do profissional jurídico | Demonstra detalhes da venda de ativos (por exemplo: confirmação do advogado) | |
Extrato bancário | Demonstra o histórico de transações dos fundos recebidos das vendas | |
Declaração de impostos | Demonstra ganhos de propriedade/capital | |
Outros | Demonstra detalhes da venda de ativos (incluindo o nome do cliente, o valor da venda e a data) | |
Herança, subsídio ou presente | Testamento | Deve ter certificação oficial |
Concessão sucessória | Deve ser um documento judicial oficial | |
Declaração de distribuição | Demonstra valor da herança | |
Declaração de impostos | Demonstra valor da herança recebida | |
Extrato bancário | Demonstra transferência de herança | |
Carta de presente | Deve ser notariado | |
Registro de transferência | Deve mostrar o histórico de transferências | |
Outros | Deve mostrar a transferência de ativos (como parte de herança ou presente) | |
Benefícios governamentais | Declaração de benefícios | Emitido nos últimos 3 meses |
Declaração do provedor | Demonstra valor de benefício confirmado nos últimos 3 meses | |
Extrato bancário | Demonstra benefícios depositados Emitido nos últimos 3 meses | |
Empréstimo ou crédito | Contrato de empréstimo/crédito | Demonstra nome do cliente e valor do empréstimo/crédito |
Extrato de conta de empréstimo/crédito | Demonstra nome do cliente e saldo do empréstimo/crédito | |
Histórico de transações de cripto | Fornece capturas de tela ou arquivos exportados de transações emprestadas/fornecidas | |
Ganhos em jogos de azar | Registro de impostos | Demonstra renda de jogos de azar/loteria |
Extrato bancário | Demonstra fundos recebidos de ganhos em jogos de azar | |
Declaração profissional | Demonstra atividades de jogos de azar confirmadas | |
Outros | Emitido pelo governo ou pela autoridade de loteria Demonstra evidências de ganhos em jogos de azar ou loteria | |
Acordos legais | Documento de liquidação | Demonstra valor da liquidação |
Liquidação de seguro | Demonstra pagamento de seguro |