Como posso identificar um golpista?
Os golpistas geralmente enganam as pessoas, tentando-as com a perspectiva de ganhos substanciais, rendimentos atraentes ou apresentando criptomoedas a preços exagerados. Isso pode levar as pessoas a transferir, sem saber, seus fundos para contas falsas ou plataformas fraudulentas. Como resultado, esses pessoas encontram dificuldades ao tentar sacar os fundos ou receber o que foi prometido. Infelizmente, isso pode acabar resultando em perdas financeiras para as pessoas afetadas.
Lembrete amigável: não recomendamos que você se envolva em transações off-line devido a riscos imprevistos. Pedimos que você permaneça atento durante todo o processo de transação. Se você receber apresentações de projetos não solicitadas ou links de arquivos pouco claros em aplicativos de mensagens como WhatsApp, Telegram e outros, tenha cuidado e considere denunciar ou bloquear esses contatos. Proteja seus ativos pessoais para evitar ser vítima de golpes.
Ferramentas de comunicação comuns usadas por golpistas
Os golpistas geralmente entram em contato com os usuários por meio de diferentes ferramentas de comunicação. Aqui estão algumas das ferramentas comunicação mais comuns:
Website: golpistas frequentemente criam um website falso que se faz passar por entidades legítimas, enganando o usuário para que forneça informações pessoais ou se envolva em transações financeiras.
WhatsApp: grupos fraudulentos entrarão em contato com vítimas em potencial via WhatsApp, enviarão informações falsas ou realizarão atividades de golpe.
Observação: não temos nenhum grupo oficial do WhatsApp. Tenha cuidado com golpistas se passando pelos nossos canais oficiais.Telegram: os golpistas criarão grupos de chat privados no Telegram para recrutar vítimas ou disseminar informações falsas.
Facebook: grupos fraudulentos podem criar páginas ou contas falsas para realizar promoções fraudulentas ou conectar-se com potenciais vítimas.
Abordagens fraudulentas comuns usadas por golpistas:
Aqui estão algumas das abordagens comuns dos golpistas:
1. Golpe de investimento
Muitas vezes, os golpistas enviam mensagens privadas a um usuário por meio de aplicativos de mensagens, afirmando que podem ganhar dinheiro realizando investimentos. Muitas vezes, eles mudam para diferentes aplicativos de mensagens para se comunicar com os usuários, alegando que investir uma determinada quantia de ativos pode levar a lucros, e os usuários acreditam. Os golpistas então mudarão as regras e solicitarão que os usuários paguem mais para sacar seus ganhos e, posteriormente, as solicitações de saque serão negadas por vários motivos.
Por exemplo, uma pessoa recebe uma mensagem de um estranho no Instagram. A mensagem diz que ela pode ganhar dinheiro votando em anúncios de empresas automobilísticas. Eles começam a conversar no Telegram. No início, o golpista explica que, se a pessoa depositar algum dinheiro, poderá obter ainda mais dinheiro depois. Isso faz com que a pessoa pense que investir é uma boa ideia. No entanto, mais tarde, o golpista muda as regras. Ele diz à pessoa que ela precisa pagar mais dinheiro para sacar seus ganhos. Eles usam várias desculpas para rejeitar os pedidos do usuário para sacar o dinheiro.
O golpista está oferecendo à pessoa a oportunidade de investimento ao depositar mais fundos para passar para o próximo nível e obter melhores ganhos
Alguns golpes de investimento começam com golpistas oferecendo oportunidades aparentemente atraentes, prometendo altos rendimentos. Essas oportunidades podem abranger vários ativos, como ações, imóveis, criptomoedas e muito mais. Os golpistas costumam dar garantias irrealistas, enfatizando a urgência e pedindo confidencialidade. Eles também podem usar informações falsas e se apresentar como especialistas para atrair investidores desavisados.
Golpistas oferecem um investimento de lucro atraente no Telegram
Outro exemplo são os golpistas nas redes sociais que atraem usuários com ofertas de "cripto grátis", compartilhando seed phrases de carteira e alegando abandonar o mercado de criptomoedas. Estas são carteiras com várias assinaturas que os usuários não podem controlar e contêm uma pequena quantidade de cripto valiosa, mas não têm taxas de transação. Depois que os usuários pagam essas taxas, o script do golpista drena a carteira, deixando-os com as mãos vazias.
Observação: nunca importe seed phrases desconhecidas nem envie seus ativos de cripto para estranhos.
Golpistas oferecem uma oferta "boa demais para ser verdade" de cripto gratuita no Telegram
2. Transferência de fundos para plataformas fraudulentas
Os golpistas induzem os usuários a sacar seus fundos para plataformas fraudulentas, prometendo altos rendimentos. Inicialmente, eles transferem alguns lucros para os usuários. Posteriormente, quando os usuários tiverem investido uma quantia significativa de fundos, os golpistas rejeitarão as solicitações de saque por vários motivos, como "baixa pontuação de crédito, exigência de pagamento de uma determinado valor" ou exigência de um depósito antes de permitir saques.
As solicitações de saque dos usuários estão sendo rejeitadas e eles estão sendo solicitados a depositar mais fundos para aumentar a pontuação de crédito
Outra situação comum em que um indivíduo foi vítima de um golpe on-line envolvendo a plataforma Edaytask. Isso serve como uma advertência sobre como a confiança e a vulnerabilidade financeira podem ser exploradas na era digital. A vítima conheceu uma pessoa em um site que a seduziu com uma oportunidade de negócios, alegando trabalhar para a Amazon. A vítima foi apresentada à plataforma Edaytask e, acreditando que poderia ganhar dinheiro, começou a concluir tarefas. No entanto, seus ganhos foram congelados e ela foi coagida a pagar para desbloquear seus ganhos, resultando em uma perda financeira significativa. Este caso exemplifica a importância da conscientização financeira on-line e serve como um lembrete para ser cauteloso quando apresentado a oportunidades boas demais para ser verdade na internet. Também ressalta a necessidade de vigilância e conhecimento para se proteger de golpes on-line.
Os golpistas forneceram um guia passo a passo para a vítima concluir as tarefas
O serviço de atendimento ao cliente dos golpistas aconselha a vítima a concluir outra rodada de tarefas para sacar as comissões ganhas
3. Fraude de trabalho
Os golpistas atraem os usuários sob o pretexto de altos ganhos para que eles depositem uma pequena quantidade de fundos e obtenham um lucro modesto. No entanto, à medida que eles aumentam progressivamente o valor depositado, se o usuário decidir não fazer depósitos adicionais, sua conta será congelada e ele será solicitado a depositar mais fundos para iniciar um saque. Para obter mais detalhes sobre a fraude de trabalho comum, consulte aqui.
Os golpistas oferecem promoções atraentes para induzir o usuário a depositar uma pequena quantia de fundos e obter lucros atraentes
Alguns golpistas oferecerão oportunidades de trabalho falsas, fáceis, bem remuneradas e flexíveis, que podem incluir marketing digital, entrada de dados, teste de produtos e outros. Geralmente, eles solicitam o pagamento antecipado dos usuários, alegando que se trata de "taxa de treinamento", "taxa de entrada" e outros tipos semelhantes de taxas que são usadas para fornecer material ou equipamento de treinamento relevante. Depois que o pagamento inicial é feito pelos usuários, os golpistas atribuem algumas tarefas simples aos usuários, incluindo a publicação de anúncios on-line, o preenchimento de algumas pesquisas, o clique nos links fornecidos para concluir as tarefas ou outras ações simples.
Os golpistas solicitaram que os usuários depositassem uma determinada quantia para concluir a tarefa simples
4. Golpe da falsificação de identidade
Alguns golpistas fingem ser de organizações oficiais, usando documentos e logotipos falsos para parecerem confiáveis. Eles oferecem serviços como consultoria tributária ou jurídica, solicitando taxas ou detalhes pessoais. Às vezes, eles até usam ameaças para assustar as pessoas e fazê-las dar o que eles querem. Eles podem pedir informações pessoais, dados bancários ou dinheiro. Fique atento também a golpes por telefone, em que os criminosos fingem ser policiais ou funcionários do governo, dizendo que você está com problemas e precisa dar-lhes coisas para evitar problemas.
Os golpistas fingem ser funcionários públicos solicitando que o usuário deposite mais para pagar o imposto de renda
5. Golpes de presentes de cripto
Uma das táticas mais recentes envolve golpistas usando "presentes" ou "Eventos de bônus" para enganar os usuários para que transfiram fundos. Esses golpes podem aparecer como oportunidades legítimas para aprender sobre negociação ou participar de promoções exclusivas.
No entanto, o objetivo final é sempre o mesmo: obter acesso não autorizado aos seus fundos. Aqui estão alguns dos métodos comuns usados por golpistas:
Método | Exemplo |
|---|---|
Ofertas falsas de educação comercial | O usuário relatou ter sido enganado enquanto buscava educação sobre negociação de investimentos no Facebook. O golpista entrou em contato com ele, instruiu-o a ligar para uma aula e pediu que ele compartilhasse a tela do telefone. Sob o pretexto de aprendizado, o usuário foi instruído a comprar tokens de lítio e recebeu a promessa de um "presente". O golpista instruiu o usuário a esperar por um código, mas o usuário logo descobriu que os fundos de sua conta haviam sumido. Quando questionado, o golpista apenas respondeu: "Aguarde." Como novo usuário, a vítima expressou confusão sobre como o presente foi enviado diretamente para a carteira do golpista, pois não tinha intenção de transferir quaisquer fundos. |
Eventos de bônus falsos | O usuário relatou ter sido enganado por meio de uma interação fraudulenta no Facebook. O golpista prometeu uma recompensa em troca de inserir um código de presente. Confiando na oferta, o usuário inseriu o código, apenas para descobrir que o saldo da conta de 208U foi drenado. Uma investigação revelou que depois que o usuário depositou 208U, os fundos foram transferidos para uma conta de negociação, convertidos em ETH e enviados como um "presente" para a carteira do golpista sob o pretexto de um "evento bônus'' falso. |
Como posso evitar ser vítima de golpistas?
Seja cauteloso com ligações, e-mails ou mensagens em redes sociais enviadas por estranhos. Eles podem se dizer de agências governamentais, empresas ou até mesmo instituições de caridade para coletar suas informações pessoais ou fundos. Não confie ou acredite facilmente neles. Evite a mentalidade de sempre obter vantagens, pois isso pode ser explorado por indivíduos mal-intencionados.
Sempre verifique a identidade do indivíduo quando alguém finge ser um funcionário do governo ou de alguma empresa, diz que está em busca de emprego e outras situações semelhantes. Você pode pesquisar informações de contato relevantes de forma independente e entrar em contato diretamente com o indivíduo, em vez de usar o número de telefone ou o endereço de e-mail fornecidos.
Evite compartilhar casualmente informações pessoais, como números de Seguridade Social, detalhes de contas bancárias ou informações de cartão de crédito. Forneça essas informações somente a entidades ou indivíduos confiáveis.
Não acredite em mensagens tentadoras sem checá-las. As transações privadas acarretam riscos significativos. Não acredite prontamente em mensagens em redes sociais que incentivem o uso de ativos digitais para transações com cartões de recarga virtual a preços de compra altos ou preços de venda baixos. Fique alerta a várias mensagens atraentes alegando "altos retornos."
Tenha cuidado quando um indivíduo solicitar pagamento adiantado por meio de métodos não convencionais, como transferências eletrônicas, vales-presente ou criptomoedas. Alguns golpistas o alertarão de que você ganhou um prêmio, mas será necessário pagar uma taxa antecipada para receber o prêmio. Antes de fazer qualquer pagamento, certifique-se de entender a natureza da transação e de negociar somente com entidades confiáveis.
Evite clicar em links ou baixar anexos de fontes desconhecidas, pois isso pode fazer com que malware infectem seus dispositivos.
A plataforma não incentiva transações off-line devido a riscos imprevistos. Durante todo o processo de negociação, mantenha um certo nível de cautela para evitar possíveis perdas de ativos resultantes de transações privadas.
Familiarize-se com várias táticas e cenários de fraude para identificar as tendências e o comportamento dos golpistas, para que você possa evitar ser a próxima vítima.
Em caso de riscos na transação ou se você perceber que está sendo enganado, é fundamental encerrar a transação imediatamente, cortar suas perdas em tempo hábil, salvar os registros de conversas com o golpista e preservar os registros de transações nas plataformas dos golpistas. Entre em contato com nosso serviço de atendimento ao cliente imediatamente para obter assistência.
Evite compartilhar sua tela, inserir códigos desconhecidos ou confiar em ofertas não solicitadas de indivíduos que afirmam fornecer presentes, bônus ou aulas de negociação. Seja extremamente cauteloso ao ser abordado por meio de plataformas de mídia social como Facebook ou Telegram.
O que devo fazer se cair em um golpe?
Para obter mais detalhes sobre o que fazer durante ou após um golpe, confira este artigo.