Veiliger handelen in crypto: tips om oplichting in 2024 te herkennen

Helaas zijn oplichtingspraktijken een aanzienlijk en hardnekkig probleem in de cryptowereld. Door de vooruitgang in technologie en digitale tools zijn deze vormen van oplichting steeds geavanceerder en moeilijker te herkennen.

Hoe kun je je bezittingen en jezelf beschermen tegen mogelijke bedreigingen? Laten we de verschillende soorten cryptofraude eens nader bekijken en leren hoe je ze kunt herkennen voordat het te laat is.

TL;DR

• Ken de waarschuwingssignalen: Informeer jezelf over de veelvoorkomende soorten oplichting en de signalen die wijzen op phishing-pogingen en andere frauduleuze activiteiten.

• Versterk je beveiliging: Ontwikkel sterke cybersecuritygewoonten en zorg ervoor dat belangrijke informatie, zoals de seed phrase van je crypto-wallet, optimaal wordt beschermd.

• Doe je huiswerk: Voer altijd zelf onderzoek uit voordat je begint met het verhandelen van nieuwe cryptotokens, NFT's of andere digitale assets.

Digitale oplichting in 2024

Oplichting blijft een grote bedreiging in de cryptowereld in 2024, aangezien bekende oplichtingsvormen zich verder verspreiden en criminelen voortdurend nieuwe strategieën ontwikkelen om gedecentraliseerde technologie en digitale tools te misbruiken om slachtoffers te maken. Uit gegevens blijkt echter dat er in 2023 een aanzienlijke daling was in de totale waarde van fondsen die verloren zijn gegaan door oplichting, hacks en exploits.

Volgens het De.Fi Rekt-rapport bedroegen de totale verliezen in de cryptomarkt in 2023 $ 1,95 miljard, wat een aanzienlijke daling is ten opzichte van de meer dan $ 47 miljard aan verliezen in 2022. Hoewel deze verbeterde cijfers deels te danken zijn aan strengere veiligheidsmaatregelen, werd het totaal van 2022 vertekend door de grootschalige ineenstorting van entiteiten zoals FTX, Terra en Celsius.

In 2024 ligt de verantwoordelijkheid bij cryptobedrijven om sterke beveiligingsmaatregelen te blijven integreren in hun diensten en gebruikers te informeren over hoe ze zich kunnen beschermen tegen oplichterij.

Welke soorten cryptofraude bestaan er?

Vriendschapsfraude

Bij vriendschapsfraude doet de dader het slachtoffer geloven in een valse vriendschap of romantische relatie. Het doel is om het vertrouwen van het slachtoffer te winnen, voordat hij of zij wordt gedwongen om te investeren of te handelen op een frauduleus platform, met de valse belofte van financiële vrijheid.

Het slachtoffer wordt geleidelijk overtuigd om steeds meer cryptovaluta over te schrijven, totdat de oplichter er uiteindelijk met het volledige bedrag vandoor gaat.

Liefdesfraude

Liefdesfraude vertoont gelijkenissen met vriendschapsfraude, omdat de dader ook hier een relatie opbouwt met het slachtoffer. In dit geval probeert de crimineel echter de indruk te wekken van een romantische en emotionele relatie met het slachtoffer, voordat hij een misleidende situatie creëert waarin hij om financiële hulp vraagt. Steeds vaker wordt in deze gevallen om crypto gevraagd, omdat de transacties doorgaans anoniem en onomkeerbaar zijn.

Overschrijvingsfraude

Overschrijvingsfraude volgt een eenvoudig uitgangspunt. Het slachtoffer wordt benaderd door een op het eerste gezicht legitiem investeringsbedrijf met de vraag om een klein bedrag in cryptocurrency te investeren, met de belofte uiteindelijk een veel groter bedrag te ontvangen. De oplichter kan vervolgens om een extra betaling vragen om zogenaamd belastingen of andere kosten te dekken. Dit wordt allemaal gepresenteerd als onderdeel van het administratieve proces. De opbrengsten worden echter nooit verzonden en de oplichter verdwijnt spoorloos. Deze vorm van oplichting speelt in op de angst om een winstgevende financiële kans mis te lopen (FOMO) en maakt gebruik van druk om slachtoffers ertoe te bewegen snel te handelen, zonder de situatie grondig te overwegen.

Phishing

• Oplichting met seed phrases en nepwebsites: Sommige oplichters maken nepwebsites die lijken op bekende platforms of applicaties. Controleer URL's altijd voordat je erop klikt en voer je seed phrase nooit in op een website.

• Phishing via e-mail en sociale media: Wees alert voor oplichters die zich voordoen als bekende personen, zoals Elon Musk op X, en je proberen verleiden met aanbiedingen die "te mooi om waar te zijn" lijken. Als er een geurtje aan zit, dan stinkt het zaakje waarschijnlijk. Dit type oplichting zie je vaak terug in je vermeldingen, sociale media of Discord-berichten, e-mailinbox en reacties. Net zoals bij de TrustWallet-oplichting geldt dat wanneer iemand van het supportteam contact met je opneemt en vraagt om je seed phrase, dit waarschijnlijk oplichterij is. Vergeet niet dat je nooit persoonlijke informatie, wachtwoorden of seed phrases mag delen.

• Frauduleuze mobiele apps: Oplichters kunnen zich voordoen als bekende wallet-apps zoals Trezor, met als doel je waardevolle cryptovaluta te stelen. Download apps altijd van officiële bronnen en controleer de recensies om te bevestigen dat de app betrouwbaar is. Wanneer je een cryptowallet herstelt, moet je je seed phrase invoeren. Wanneer je een nieuwe app installeert, zoals OKX Wallet, moet je dus altijd goed controleren of het wel de legitieme app is.

• Verborgen malware in downloads: In augustus 2023 werd het Oekraïense cryptobetalingsbedrijf CoinsPaid gehackt, waarbij 37 miljoen dollar werd buitgemaakt. Een werknemer werd misleid en heeft per ongeluk een valse test gedownload voor een sollicitatiegesprek. De werknemer installeerde malware, waardoor er een inbreuk plaatsvond op het interne systeem van CoinsPaid. De criminelen verkregen daarna toegang tot miljoenen aan cryptovaluta.

Fraude met cryptoprojecten

• Imitatie- of nepprojecten: Bij sommige frauduleuze praktijken gaat het om projecten die doen alsof ze bekende cryptovaluta zijn, zoals de oplichterij met Bitcoin Gold. Ze lijken misschien authentiek, maar hun enige doel is om je te misleiden en je geld afhandig te maken. Controleer altijd de authenticiteit van het project voordat je geld investeert.

• Projecten zonder waarde of met onrealistische beloften: Herinner je je het beruchte BitConnect nog? Projecten zoals deze doen vaak onrealistische beloften en missen vaak een solide use case. Pas op voor plannen die te mooi lijken om waar te zijn.

• Pump-and-dumps: Groepen zoals de Telegram-groep 'Big Pump Signal' drijven de waarde van een munt kunstmatig op, om deze vervolgens massaal te verkopen, waardoor nietsvermoedende traders benadeeld worden. Blijf weg van dit soort plannen en laat je niet meeslepen door de hype. En onthoud: doe altijd je eigen onderzoek.

Beurs- en wallet-fraude

• Frauduleuze beurzen: Malafide individuen kunnen nepbeurzen opzetten om mensen te misleiden. Kies voor gerenommeerde en betrouwbare beurzen die op een transparante manier hun Bewijs van reserves delen, zoals OKX, om je bezittingen te beschermen.

• Valse wallet-apps en -diensten:MyBigCoin is een voorbeeld van een frauduleuze dienst die misleidende beloften deed met als doel het geld van gebruikers te stelen. Doe altijd onderzoek naar wallet-aanbieders en volg aanbevelingen van betrouwbare bronnen. Als je op zoek bent naar een nieuwe self-custody wallet, raden we je de OKX Wallet aan.

• Initial Coin Offering (ICO)-fraude: ICO's kunnen spannende en winstgevende mogelijkheden bieden, maar ze gaan ook gepaard met aanzienlijke risico's. Let op de valkuilen die hierbij kunnen komen kijken en zorg ervoor dat je grondig onderzoekt wat deze ICO's beloven. Oplichterij zoals PlexCoin en Centra Tech zijn typische voorbeelden van mislukte ICO's. Zoek naar transparante informatie over het team, haalbare doelen en een goed geschreven whitepaper.

Beste manier om oplichterij te voorkomen

Beveilig en beheer je digitale assets zelf

• Gebruik gerenommeerde wallets en beurzen: Vertrouwen speelt een essentiële rol in de wereld van cryptocurrency. Kies voor betrouwbare wallets en exchanges die sterke beveiligingsmaatregelen hebben en transparant zijn over hun Bewijs van reserves, of die hun beveiligingsmodellen open source beschikbaar stellen.

• Activeer tweefactorauthenticatie: Versterk de beveiliging van je accounts, van sociale media tot e-mail, door tweefactorauthenticatie (2FA) in te stellen. Het is een kleine stap die een groot verschil kan maken.

Doe grondig onderzoek naar projecten

• Controleer de teamreferenties en projectgeschiedenis: Onderzoek de achtergrond van de teamleden van het project en hun eerdere prestaties. Een sterk team vormt de basis van elk succesvol project.

• Lees het whitepaper van het project door: Een whitepaper doet dienst als de blauwdruk van het project. Controleer of de tekst helder en goed geformuleerd is, met een duidelijke visie en een volledig uitgewerkt plan. Als iets niet logisch lijkt of te mooi klinkt om waar te zijn, kan het wel eens oplichterij zijn.

• Analyseer de tokenomie en toepassingen: Verdiep je verder in de tokenomie en de specifieke toepassingen van het project. Een succesvol project moet een concreet doel nastreven en een helder plan hebben voor de verdeling van tokens. Als de tokendistributie sterk geconcentreerd is bij de oprichters of er geen duidelijk lock-upplan bestaat, kan dit wijzen op een mogelijke pump-and-dump.

Controleer communicatie

• Controleer de bron van e-mails en berichten: Oplichters doen zich vaak voor als officiële vertegenwoordigers van bekende bedrijven, zoals de CEO van OKX. Zorg ervoor dat je de echtheid van de afzender controleert voordat je gevoelige informatie deelt. Neem bij ontvangst van verdachte berichten altijd contact op met het klantenserviceteam om mogelijke phishing-pogingen te melden.

• Deel geen gevoelige informatie online: Bewaar je private keys en seed phrases veilig en houd wachtwoorden liever offline opgeslagen. Behandel ze als je kostbaarste geheimen.

• Wees kritisch: Veel moderne fraudetechnieken maken gebruik van emotionele manipulatie. Wees alert en kritisch wanneer je ongevraagd wordt benaderd door vreemden via sociale media of berichtenapps. Vraag altijd naar de intenties van de persoon in kwestie.

Beheer je assets nauwlettend

• Houd je assets in de gaten: Controleer regelmatig je portfolio en blijf geïnformeerd over de projecten waarin je hebt geïnvesteerd. Een nog veiligere optie is om je cryptovaluta van de beurs te halen en deze in een self-custody wallet op te slaan.

• Blijf geïnformeerd over de cryptomarkt: Het cryptolandschap verandert voortdurend. Blijf op de hoogte van het laatste nieuws en de laatste ontwikkelingen, zodat je weloverwogen beslissingen kunt nemen. We raden je aan om betrouwbare nieuwsbronnen en toonaangevende sociale media-accounts binnen de cryptowereld te volgen.

Verbreed je kennis: onmisbare literatuur

Jezelf informeren over de risico's van cryptofraude is een van de beste manieren om ervoor te zorgen dat zowel jij als anderen geen slachtoffer worden. Hieronder vind je een lijst met aanvullende bronnen die we aanbevelen om meer te leren over moderne cryptofraude, hoe je dit kunt vermijden en hoe je dit kunt melden.

• Advies van de Amerikaanse Federal Trade Commission over cryptocurrency en oplichterij.

• Cybersecurity-experts van Kaspersky delen op hun blog specifieke richtlijnen voor cryptoveiligheid.

• Bij de Cryptocurrency Compliance Cooperative kun je fraude met cryptovaluta melden. De politie en blockchain-onderzoekers zullen het incident onderzoeken.

• Onderwijsplatforms zoals Coursera en Udemy bieden inzichtelijke cursussen aan over cryptobeveiliging, zelfbewaring en het herkennen van oplichting.

Tot slot

Hoewel de cryptowereld vol kansen zit, bevat ze ook veel risico’s. Blijf waakzaam, hanteer goede cybersecuritygewoontes en voer grondig onderzoek uit, zodat je beter bent voorbereid om veilig door dit uitdagende landschap te navigeren. Vergeet niet dat het belangrijk is om verantwoordelijkheid te nemen voor je bezittingen en altijd alert te blijven.