¿Cómo identifico a un estafador?
Los estafadores suelen engañar a las personas tentándolas con la perspectiva de ganancias sustanciales, ingresos atractivos o presentándoles criptomonedas a precios exagerados. Esto puede llevar a los particulares a transferir, sin saberlo, sus fondos a cuentas falsas o a plataformas fraudulentas. Finalmente, se encuentran con dificultades al intentar retirar los fondos o recibir lo prometido. Por desgracia, esto puede acabar provocando pérdidas económicas a los afectados.
Consejo básico: te recomendamos no participar en transacciones offline debido a los riesgos imprevistos que pueden conllevar. Te pedimos que te mantengas alerta durante todo el proceso de transacción. Si recibes presentaciones de proyectos no solicitadas o enlaces a archivos poco claros en aplicaciones de mensajería como WhatsApp, Telegram y otras, actúa con cautela y considera la posibilidad de denunciar o bloquear esos contactos. Protege tus bienes personales para evitar ser víctima de estafas.
Herramientas de comunicación utilizadas habitualmente por los estafadores
Los estafadores suelen ponerse en contacto con los usuarios a través de diferentes herramientas de comunicación. Estas son algunas de las herramientas de comunicación más comunes:
Sitio web: los estafadores suelen crear un sitio web falso que se hace pasar por entidades legítimas a fin de engañar a los usuarios para que den información personal o realicen transacciones financieras.
WhatsApp: grupos fraudulentos se pondrán en contacto con posibles víctimas a través de WhatsApp, enviarán información falsa o realizarán actividades fraudulentas.
Nota: no tenemos ningún grupo oficial de WhatsApp. Ten cuidado con las estafas que se hacen pasar por nuestros canales oficiales.Telegram: los estafadores crearán grupos de chat privados en Telegram para captar víctimas o difundir información falsa.
Facebook: los grupos fraudulentos pueden crear páginas o cuentas falsas para realizar promociones fraudulentas o conectarse con víctimas potenciales.
Métodos fraudulentos comunes utilizados por los estafadores:
Estos son algunos de los métodos que suelen utilizar los estafadores:
1. Estafa de inversión
Es habitual que los estafadores envíen mensajes privados a un usuario a través de aplicaciones de mensajería afirmando que este puede ganar dinero realizando inversiones. A menudo cambiarán a diferentes aplicaciones de mensajería para comunicarse con los usuarios. Alegarán que invirtiendo cierto monto de activos pueden obtener ganancias, y los usuarios caerán en la trampa. A continuación, los estafadores cambiarán las condiciones, pedirán a los usuarios que paguen más para retirar sus ganancias y, posteriormente, se denegarán las solicitudes de retiro por diversos motivos.
Por ejemplo, alguien en Instagram recibe un mensaje de un desconocido. El mensaje dice que pueden ganar dinero votando anuncios de empresas automovilísticas. Empiezan a chatear en Telegram. Al principio, la persona explica que, si el usuario pone algo de dinero, puede conseguir aún más dinero más adelante. Esto hace que el usuario piense que invertir es una buena idea. Sin embargo, más tarde, la persona cambia las condiciones. Le dice al usuario que tiene que pagar más dinero para retirar sus ganancias. Utiliza diversas excusas para rechazar las solicitudes del usuario de retirar el dinero.
El estafador ofrece al usuario la oportunidad de invertir depositando más fondos para pasar al siguiente nivel y obtener mejores ganancias.
Algunas estafas de inversión comienzan con estafadores que ofrecen oportunidades aparentemente atractivas y prometen grandes retornos. Estas oportunidades pueden abarcar diversos activos, tales como acciones, bienes inmuebles y criptomonedas, entre otros. A menudo ofrecen garantías poco realistas, insisten en la urgencia y piden confidencialidad. También pueden utilizar información falsa y presentarse como expertos para atraer a inversores desprevenidos.
Ejemplo de estafa que ofrece una inversión con un atractivo rendimiento a través de Telegram
Otro ejemplo son las estafas desde redes sociales en las que se atrae a usuarios ofreciendo "criptos gratis" y en las que el estafador comparte frases semilla afirmando que desea abandonar el mundo cripto. Se trata de billeteras multifirma que los usuarios no pueden controlar y que contienen un pequeño monto de criptos valiosas, pero en las que faltan las comisiones por transacción. Cuando los usuarios pagan estas comisiones, el script del estafador vacía la billetera y deja al usuario sin nada.
Nota: nunca importes frases semilla desconocidas ni envíes tus criptoactivos a desconocidos.
Estafa mediante Telegram que consiste en una oferta de criptos gratis "demasiado buena para ser verdad".
2. Transferir fondos a plataformas fraudulentas
Los estafadores atraerán a los usuarios a que retiren sus fondos a plataformas fraudulentas prometiendo grandes retornos. Inicialmente, ofrecen a los usuarios algunas ganancias. Más tarde, cuando los usuarios invierten un monto significativo de fondos, los estafadores rechazan las solicitudes de retiro por diversos motivos (baja puntuación crediticia, necesidad del pago de un monto determinado) o exigen un depósito antes de permitir los retiros.
Se rechazan las solicitudes de retiro del usuario y se le exige depositar más fondos para aumentar su puntuación crediticia
Otra situación habitual es la que ocurrió cuando un usuario fue víctima de una estafa online que involucraba a la plataforma Edaytask. Esto sirve como una advertencia sobre cómo pueden aprovecharse la confianza y la vulnerabilidad financiera en la era digital. La víctima conoció a una persona en un sitio web que la tentó con una oportunidad de negocio afirmando que trabajaba para Amazon. Presentó a la víctima la plataforma Edaytask y esta, creyendo que podía ganar dinero, comenzó a completar tareas. Sin embargo, sus ingresos fueron congelados y se la obligó a pagar dinero para desbloquearlos, lo que le ocasionó importantes pérdidas económicas. Este caso ejemplifica la importancia de la conciencia financiera en línea y sirve de recordatorio para ser precavido cuando se presenten oportunidades demasiado buenas para ser ciertas en Internet. También pone de relieve la necesidad de vigilancia y conocimiento para protegerse ante estafas en línea.
Los estafadores ofrecieron a la víctima una guía detallada para completar las tareas.
Un servicio al cliente fraudulento aconseja a la víctima que complete otra ronda de tareas para poder retirar las comisiones ganadas
3. Estafa laboral
Los estafadores atraen a los usuarios con el pretexto de obtener grandes rendimientos para que depositen una pequeña cantidad de fondos y obtengan una ganancia modesta. Sin embargo, a medida que aumentan progresivamente el monto depositado, si el usuario decide no realizar depósitos adicionales, su cuenta se congela y se le pide que deposite más fondos para poder iniciar un retiro. Para obtener más información sobre el fraude laboral común, consulta esta página.
Los estafadores ofrecen promociones tentadoras para atraer al usuario a depositar pocos fondos y obtener ganancias atractivas
Algunos estafadores ofrecen falsas oportunidades de trabajo fáciles, bien remuneradas y flexibles, como marketing en línea, entrada de datos o pruebas de productos, entre otras. Suelen solicitar a los usuarios un pago por adelantado, alegando que se trata de una "comisión por formación", "comisión de entrada" u otros tipos de comisiones similares que se utilizan para proporcionar el material o los equipos de formación pertinentes. Una vez que los usuarios efectúan el pago inicial, los estafadores les asignan algunas tareas sencillas, como publicar anuncios en línea, rellenar algunas encuestas, hacer clic en los enlaces proporcionados para completar las tareas u otras acciones sencillas.
Los estafadores pidieron a los usuarios depositar un determinado monto para completar una sencilla tarea
4. Estafa de suplantación de identidad
Algunos estafadores se hacen pasar por organismos oficiales y utilizan documentos y logotipos falsos para parecer dignos de confianza. Ofrecen servicios, tales como la ayuda fiscal o el asesoramiento jurídico, para solicitar honorarios o detalles personales. A veces, incluso utilizan amenazas para asustar a la gente y conseguir lo que desean. Pueden pedir información personal, detalles bancarios o dinero. Ten cuidado también con las estafas telefónicas, en las que se hacen pasar por policías o funcionarios del gobierno, diciendo que tienes problemas y que tienes que darles cosas para evitar problemas.
Los estafadores fingen ser oficiales gubernamentales y piden al usuario que deposite dinero para pagar el impuesto sobre la renta
5. Estafa de regalos de criptomonedas
Una de las tácticas más recientes consiste en estafadores que se valen de "regalos" o "eventos de bono" para engañar al usuario con el fin de que transfiera sus fondos. Estas estafas pueden aparecer en forma de oportunidades auténticas para aprender sobre trading o participar en promociones exclusivas.
Sin embargo, el objetivo final es siempre el mismo: obtener acceso no autorizado a tus fondos. Estos son algunos de los métodos comunes utilizados por los estafadores:
Método | Ejemplo |
|---|---|
Ofertas educativas de trading falsas | El usuario denunció haber sido estafado mientras buscaba educación sobre trading e inversiones en Facebook. El estafador se puso en contacto con él, le indicó que llamara para pedir una clase y le pidió que compartiera la pantalla de su teléfono. Con el pretexto de aprender, le dijo al usuario que comprara tokens Lithium y le prometió "regalo". El estafador le indicó al usuario que esperara un código, pero el usuario pronto descubrió que los fondos de su cuenta habían desaparecido. Cuando se le preguntó, el estafador solo respondió: "Espera". Como nuevo usuario, la víctima expresó confusión sobre cómo se envió el regalo directamente a la billetera del estafador, ya que no tenía intención de transferir fondos. |
Eventos de bono falsos | El usuario denunció ser estafado a través de una interacción fraudulenta en Facebook. El estafador prometió un premio a cambio de ingresar un código de regalo. Confiando en la oferta, el usuario ingresó el código, solo para descubrir que le vaciaron el saldo de 208U de su cuenta. Una investigación reveló que después de que el usuario depositara 208U, los fondos se transfirieron a una cuenta de trading, se convirtieron a ETH y se enviaron como un "regalo" a la billetera del estafador bajo el pretexto de una falso "evento de bono". |
¿Cómo puedo evitar ser víctima de una estafa perpetrada por un estafador?
Ten cuidado con las llamadas, mensajes de redes sociales o correos electrónicos de desconocidos. Pueden hacerse pasar por organismos públicos, empresas o incluso organizaciones benéficas para obtener información personal o fondos. No confíes y no creas fácilmente lo que te digan. No pienses únicamente en obtener ganancias, ya que podrían aprovecharse de esta mentalidad.
Acostúmbrate a verificar la identidad de la persona cuando alguien se hace pasar por un funcionario del gobierno, un funcionario de la empresa, un buscador de empleo y otros. Puedes buscar por tu cuenta información de contacto relevante y ponerte en contacto directamente con esa organización en lugar de usar el número de teléfono o la dirección de correo electrónico proporcionados.
No compartas a la ligera información personal como tu número de Seguridad Social, tus detalles bancarios o tus tarjetas de crédito. Proporciona esta información solo a entidades o personas de confianza.
No confíes fácilmente en los mensajes tentadores. Las transacciones privadas conllevan riesgos significativos. No creas ciegamente los mensajes de las plataformas sociales que fomentan el uso de la tecnología digital para tarjetas virtuales de recarga a alto precio de compra o bajo precio de venta. Mantente alerta ante los diversos mensajes tentadores que proclaman "altos retornos".
Ten cuidado cuando una persona te pida un pago por adelantado a través de métodos poco convencionales, tales como transferencias bancarias, tarjetas de regalo o criptomonedas. Algunos estafadores te anunciarán que ganaste un premio, pero te pedirán que pagues un monto por adelantado para recibirlo. Antes de realizar cualquier pago, asegúrate de que comprendes la naturaleza de la transacción y trata solo con entidades de confianza.
No interactúes con enlaces ni descargues archivos adjuntos de fuentes desconocidas, ya que podrían infectar tus dispositivos con malware.
La plataforma no recomienda hacer transacciones offline por los riesgos no previsibles que conllevan. Extrema la precaución a lo largo de todo proceso de trading para evitar posibles pérdidas patrimoniales derivadas de transacciones privadas.
Infórmate de las distintas tácticas y escenarios de estafa para reconocer las tendencias y el comportamiento de los estafadores y evitar ser la próxima víctima.
En caso de riesgos de transacción o si te das cuenta de que te están engañando, es crucial terminar la transacción de inmediato, detener tu pérdida a tiempo, guardar los registros de chat con el estafador y preservar los registros de transacciones en las plataformas de estafa. Contacta con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda.
Evita compartir tu pantalla, ingresar códigos desconocidos o confiar en ofertas no solicitadas de personas que afirmen proporcionar regalos, bonos o clases de trading. Ten mucho cuidado cuando te contacten a través de redes sociales como Facebook o Telegram.
¿Qué debo hacer si caí en una estafa?
Para obtener más detalles sobre qué hacer durante o después de una estafa, consulta este artículo.